全球AI產業迎來十年一遇的技術換代潮，台灣是供應鏈核心引擎，投資人資產配置明顯傾斜台股。投信投顧公會統計，今年前九個月，台股主動基金規模成長125.7%，9月單月規模就增加逾600億元。

為協助投資人卡位台股紅利，「中租基金平台」22日攜手安聯投信、統一投信台股基金經理人及「基金教母」蕭碧燕舉辦「決戰台股之巔投資論壇」，現場民眾反應熱絡。

安聯台灣智慧基金經理人陳思銘指出，AI產業仍處發展初期，強勁算力需求帶動關鍵零組件價值提升，預估2026與2027年台股企業獲利將分別成長84%與35%，目前估值仍合理。

統一投信經理人楊雪幸提醒，台股短線受美債殖利率、升息、通貨膨脹、地緣政治等外部因素干擾而大幅震盪，但台灣經濟成長強勁逾11%，上市櫃企業獲利持續上修，強勁基本面支撐台股。

在AI大趨勢下，台股長線多頭格局不變。

面對高檔震盪帶來的心理壓力，蕭碧燕以豐富實戰經驗破解「懼高迷思」，認為參與台股行情最忌諱憑感覺猜測高低點，關鍵在於做好資產配置、選對投資工具。

蕭碧燕認為，「中租靈活扣」機制的「均線扣」、「抄底投」等進階扣款功能特別適用牛市，能在股市高檔時以較低的價位進場，實踐「仰天長笑」的終極投資原則。

中租基金平台總經理蘇皓毅認為，台股基金規模擴大、指數接近關卡時，更需要以紀律分批進場降低壓力。

中租基金平台指出，現在到平台申購台股基金，享申購零手續費優惠。若選擇不配息的基金，還免繳二代健保補充保費，讓每筆資金運用得更有效率，是投資人精打細算卡位台股長線紅利的絕佳選擇。

台股9月單月上漲1,811.66點，月漲幅3.93%，然而，整體9月台股基金定期定額扣款金額卻相較8月縮減，顯示市場投資人面對指數走高轉趨觀望、或因配置調整而降低定期投入。不過，9月台股基金定期定額扣款金額前五大的基金中，統一投信旗下統一黑馬基金、統一奔騰基金是唯二扣款金額仍逆勢成長的基金，月增表現分別居冠、亞軍寶座，持續受到投資人青睞。

根據投信投顧公會最新公布資料，9月整體基金定期定額扣款金額為63.19億元，較8月減少1.18億元，其中，台股基金扣款金額為43.62億元，月減0.14億元，且不論整體基金或台股基金的定期定額扣款金額都已連續三個月呈現縮減。

雖整體扣款動能有所放緩，但個別產品仍受到投資人加碼青睞。觀察9月定期定額扣款金額前五大排行表現，其中，統一黑馬基金月增額803.9萬元，增幅4.70%，合計9月扣款金額高達1.79億元、統一奔騰月增額206.3萬元，增幅0.74%，合計9月扣款金額達2.8億元，反映投資人對統一投信多元投資策略與產品布局的持續肯定。

展望後市，統一投信投研團隊表示，台股短期仍受利率、通膨及地緣政治等因素干擾，盤勢可能維持震盪整理，惟企業獲利持續上修，基本面仍具支撐。隨AI供應鏈第4季進入出貨旺季，加上輝達新平台放量可望帶動相關零組件廠商營運成長，後續將持續關注2027年新平台規格升級帶來的投資機會，以及AI關鍵零組件，以及供需吃緊、具漲價延續性的族群表現，並將持續留意資金環境變化對市場評價的影響。

對於有意參與台股市場的投資人，統一投信建議，可依自身的投資偏好、風險承受度與資產配置需求，選擇適合的基金標的，並透過定期定額方式參與市場中長期成長機會。著重台股全產業選股機會者，可透過「統一黑馬基金」，布局兼具獲利成長性與穩定性的企業；看好台灣科技產業發展者，則可藉由「統一奔騰基金」，掌握台灣科技產業鏈優勢，布局具高成長性與競爭力的科技企業。

　　理財知識的獲取不應受到地域的侷限，統一投信秉持普惠金融理念，再次前進花蓮，於11月12日舉辦免費理財講座「普惠金融．前進花蓮－看懂市場．掌握長期財富成長」，以面對面的方式，讓正確的理財觀念深入各個地區。本場講座由統一投信總經理董永寬與基金經理人莊承憲，親自分享長期理財方針及最新市場洞見。講座已經開放報名，歡迎投資人踴躍參與，經由聆聽講座，可以將專業團隊的投資心得化為養分，將理財融入人生規劃。

　　這次講座以「看懂市場、掌握長期財富成長」為核心，規劃兩大專題，帶領投資人逐步建立完整投資理財脈絡。第一個專題為「財富升級思維－打造長期資產成長」，將由董永寬總經理分享長期財富累積的新思維，以生活中的理財為例，引導投資人從長線角度進行資產規劃，打造最適合自己的投資策略及配置。第二個專題為「台股趨勢洞察－看見市場脈動與投資機會」，莊承憲基金經理人將由淺入深，為投資人解析台股市場趨勢，協助投資人以系統性角度看待市場不確定性，並讀懂市場產業脈動及總經事件。

　　講座尾聲還安排了現場提問環節，兩位講者會針對投資人最關心的議題進行解析，並分享專業投資看法。透過專題演講和面對面交流，投資人可以從基礎的理財觀念出發，進一步掌握台股市場概況，並結合自身的需求和風險承受度等因子，為未來的財富累積做好準備。統一投信長期致力將正確的投資理財觀念，傳播到各個縣市，讓身處不同地區的投資人，都能夠提升金融知識和投資素養，進而體會理財所帶來的人生幸福感及財富累積。

　　活動時間為11月12日（周四）14：30～16：20，地點在花蓮潔西艾美渡假酒店多功能廳I＋II（花蓮縣花蓮市中正路599號）；免費報名網址：https://pse.is/9qme9w。

今年受惠台股多頭行情，激勵高股息ETF表現，企業獲利成長有利高息股的股利發放、ETF股價上漲也有望帶來資本利得。月配息的統一台灣高息動能ETF（00939）此次收益分配事前公告出爐，每單位預估配息金額已揭露於統一投信官網（https://www.ezmoney.com.tw/NEWS/Info/15047?tid=1），實際配息金額則預計於10月30日公布。00939將於11月3日除息，投資人參與此次配息的最後買進日為11月2日，配息收益預估於11月25日到帳。

統一台灣高息動能ETF（00939）淨值持續上揚並創下歷史新高，10月19日每單位淨值達到24.99元。這檔ETF追蹤特選臺灣高息動能指數，除權息旺季結束後，指數於9月調整成分股權重，從追求股息轉為側重高息股的成長潛力。目前00939成分股聚焦金融及電子產業，掌握台股成長性產業的投資機會，並在防禦性產業布局顯著，在股市高檔震盪之際，可分散單一產業集中的風險。

統一台灣高息動能ETF（00939）基金經理人林良一表示，台股基本面穩健，經濟呈現高速成長、上市櫃企業獲利持續上修，長線多方趨勢不變。惟短線受到美國通膨數據等非基本面因素影響，加上台股大盤來到高檔，震盪幅度加劇。高息族群挾相對親民評價，於資金高度集中AI的盤勢中，可望扮演防禦與資金停泊的避風港。

　長期投資持續增溫，9月全體TISA級別規模突破百億大關，據投信投顧公會統計，9月ETF、共同基金定期定額扣款金額皆呈現月減，但 TISA級別逆勢成長，單月扣款金額來到12.07億，整體規模同步突破 108億元新高。

　　元大0050連結基金TISA級別扣款金額維持成長，單月扣款金額月增 9.6％扣款總額來到6.05億，總規模61.2億，持續霸榜市場冠軍。隨著TISA稅負優惠即將上路，將有望持續挹注TISA規模成長。投信法人分析，0050連結基金是目前TISA基金中，唯一的市值型指數投資商品，績效高度貼合0050 ETF，不跟任何基金經理人綁定，無人為選股風險，緊跟台灣產業發展，具備與時俱進、不錯過市場行情的優勢。

　　統計0050成立以來績效至10月14日已到2,454.5％，換算年化報酬率約15.14％，等於單筆投入不到5年即可翻倍，穩定表現深獲投資人青睞，並成為各大券商兒童、大學生首選存股標的。

　　目前TISA級別基金為不配息設計，擁有經理費5折及0手續費優惠，提供充分的低成本優勢，0050連結基金TISA級別為目前投資0050費用最低的管道。近期TISA稅負優惠即將拍板定案，目前市場預期，未來投資TISA有機會擁有2.4萬的免稅額度，預計將持續推升長期投資熱度。

　　施羅德台股投資團隊表示，台股近期出現的修正比較像是短期市場情緒或籌碼面的影響，反而可能為投資人提供加碼機會，主動式基金管理希望解決的是，當AI贏家不是固定名單，投資組合也不應只是選完後一成不變。因此選股優於選市，鎖定需求持續成長、規格持續升級、供需依然緊張的公司進行長線布局，才是掌握關鍵機會。

　　統一投信投研團隊指出，台股短線仍面臨通膨、利率前景及AI企業融資風險等不確定性，從產業面觀察，AI供應鏈新產品放量與規格升級仍具支撐，後續持續關注北美大型雲端業者財報、資本支出展望，及相關訂單轉化為獲利的進度，以及獲利成長、財務穩健與評價合理的企業表現。

理財知識的獲取不應受到地域的侷限，統一投信秉持普惠金融理念，再次前進花蓮，將於11月12日舉辦免費理財講座「普惠金融．前進花蓮｜看懂市場．掌握長期財富成長」，以面對面的方式，讓正確的理財觀念深入各個地區。

講座由統一投信總經理董永寬與基金經理人莊承憲，親自分享長期理財方針及最新市場洞見。講座已經開放報名，歡迎投資人踴躍參與。

這次講座以「看懂市場、掌握長期財富成長」為核心，規劃兩大專題，帶領投資人逐步建立完整投資理財脈絡。第一個專題為「財富升級思維｜打造長期資產成長」，將由董永寬分享長期財富累積的新思維，以生活中的理財為例，引導投資人從長線角度進行資產規劃，打造最適合自己的投資策略及配置。

第二個專題為「台股趨勢洞察｜看見市場脈動與投資機會」，莊承憲將由淺入深，為投資人解析台股市場趨勢，協助投資人以系統性角度看待市場不確定性，並讀懂市場產業脈動及總經事件。

講座尾聲還安排了現場提問環節，兩位講者會針對投資人最關心的議題進行解析，並分享專業投資看法。透過專題演講和面對面交流，投資人可以從基礎的理財觀念出發，進一步掌握台股市場概況，並結合自身的需求和風險承受度等因子，為未來的財富累積做好準備。

統一投信長期致力將正確的投資理財觀念，傳播到各個縣市，讓身處不同地區的投資人，都能夠提升金融知識和投資素養，進而體會理財所帶來的人生幸福感及財富累積。

統一投信表示，普惠金融的目的，是要打破區域、身分及財產等限制，讓所有投資人都能夠平等獲得正確的金融理財觀念，利用理財將生活變得更好，有機會享受財富累積的甜蜜果實。近年科技發展加速，市場波動加劇，不同產業提題材交互作用，使投資人更難掌握投資契機。希望經由分享專業投資看法，升級投資人的理財思維，並洞悉台股市場變化。

AI帶動股市衝上高檔，下一步怎麼走？統一投信響應臺灣周舉辦的理財講座，推出後點燃投資人參與的熱情，一公開即報名額滿。在投資人好評的強烈敲碗下，統一投信將再次走向中南部，加開11月2日高雄、11月3日台南、11月6日台中3場免費理財講座，讓投資人可以就近參與。講座由原班講師黃金陣容主講，包括統一投信總經理董永寬、基金經理人郭智偉及財經專家蕭碧燕。目前講座已開始報名，有意參與的投資人請把握機會，額滿為止。

統一投信的理念是將投資理財的種子灑向不同城市，為各地的投資人升級財富思維，讓每一次理財選擇，都更靠近幸福未來。這3場講座並非臺灣周活動場次，而是統一投信在熱烈回響下特別加開。講師將從「財富觀念、科技趨勢、長期投資」三大面向，帶領投資人掌握市場變化，思考AI時代下的財富成長機會。

統一投信總經理董永寬將以「財富升級 從觀念開始」揭開序幕，分享財富管理與長期投資的重要思維；統一投信基金經理人郭智偉則以「前沿科技 洞見新趨勢」為題，剖析前沿科技在新世代發展的重要性，讓投資人率先洞見AI新商機；財經專家蕭碧燕則以「長期投資 從定期累積」，分享長線理財的投資方法，並協助投資人從定期定額開始，把理財觀念落實到日常生活。

講座安排「智富解方 關鍵問答」焦點對談，3位講師將同台交流，針對投資人關注的當前市場趨勢、科技投資先機及長期理財方針等議題進行分享，讓投資人一次掌握投資脈絡、觀念與方法，使投資不只是追著市場跑，而是建立自己的長期理財策略。

AI帶動股市衝上高檔，下一步怎麼走？統一投信響應臺灣週舉辦的理財講座推出後，點燃投資人參與的熱情，一公開即報名額滿。在投資人好評的強烈敲碗下，統一投信將再次走向中南部，加開11／2高雄、11／3台南、11／6台中三場免費理財講座，讓投資人可以就近參與。講座齊聚原班講師黃金陣容，包括統一投信總經理董永寬、統一投信基金經理人郭智偉、財經專家蕭碧燕組成的黃金陣容，目前講座已經開始報名，有意參與的投資人盡快把握機會，額滿為止。

　　統一投信的理念是將投資理財的種子灑向不同城市，為各地的投資人升級財富思維，讓每一次理財選擇，都更靠近幸福未來。這三場講座並非臺灣週活動場次，而是統一投信在熱烈迴響下特別加開。講師將由「財富觀念、科技趨勢、長期投資」三大面向，帶領投資人掌握市場變化，思考AI時代下的財富成長機會。

　　統一投信總經理董永寬將以「財富升級 從觀念開始」揭開序幕，分享財富管理與長期投資的重要思維。統一投信基金經理人郭智偉則以「前沿科技 洞見新趨勢」為題，剖析前沿科技在新世代發展的重要性，讓投資人率先洞見AI新商機。財經專家蕭碧燕則以「長期投資從定期累積」，分享長線理財的投資方法，並協助投資人從定期定額開始，把理財觀念落實到日常生活。

　　講座尾聲，還安排了「智富解方 關鍵問答」焦點對談。三位講師將同台交流，針對投資人關注的當前市場趨勢、科技投資先機及長期理財方針等議題進行分享，讓投資人一次掌握投資脈絡、觀念與方法，讓投資不只是追著市場跑，而是建立自己的長期理財策略。

　　統一投信表示，科技浪潮持續前進，AI與前沿科技快速改變產業版圖，也牽動全球投資市場的新機會。面對市場變化，投資人不能只追逐短期熱門題材，更需要建立從趨勢到投資、從觀念到行動的完整思維，逐步累積自己的財富成長力。

投信董事兼職燒出治理漏洞，金管會昨（13）日祭出十大強化措施，三大關鍵變革包括引進「類獨董」、訂定負責人兼職規範及強化重大事件揭露。首波七家兆元級投信，明年6月底前須設置「非利害關係董事」（類獨董）及公司治理委員會。

金管會從公司治理、內部控制及資訊揭露三大面向，分今年底、明年6月底兩階段推動。其中「類獨董制度」限兆元級投信，其餘九項措施適用全體投信。

依今年前八月資料初估，首波七家包括國泰、元大、群益、富邦、復華、安聯及統一投信。這也是投信業首度引進類似獨立董事及審計委員會的監督機制。

證期局副局長黃厚銘說，投信雖非公開發行公司，但管理資產龐大、受益人眾多，影響力不亞於公開發行公司，有必要強化治理。

未來由非利害關係董事組成公司治理委員會，專責利益衝突辨識、防制措施及內規規劃。由於現行《投信投顧法》尚未納入獨董制度，金管會將先透過子法導入類獨董機制，並研議問責規範，讓利益衝突有人把關、失職有人負責。

第二大變革是規範負責人兼職。過去發生大型投信董事兼職獨董，卻未向投信申報，導致基金及全委帳戶違規投資。

金管會將發布兼職函令，要求投信建立管理制度，至於兼職家數、職務範圍等限制仍待細訂。同時要求全體投信強化利害關係人申報、內部人異動覆核、交易控管與內外部查核，避免個人漏報就讓整套內控失靈。

第三是重大事件揭露。黃厚銘指出，過去投信缺乏專屬的重大偶發事件通報規範，現行重大事項公告偏重基金業務，也未將違規投資利害關係人股票列為應公告事項，凸顯制度缺口。

金管會將訂定重大偶發事件通報新規，增設具「實質強制」效果的對外揭露機制，並檢討公告管道、揭露內容及受益人受影響程度等資訊。

推動時程上，今年底前先落實董事會責任、自行與外部查核、利害關係人控管及董事進修等五項措施；明年6月底前再推動類獨董、內控稽核標準、兼職管理及資訊揭露等其餘五項。

統一投信宣布，為降低投資門檻並進一步提升流動性，海外ETF股王統一FANG+ETF（00757）將於12月3日召開受益人會議，決議是否啟動基金分割。若分割案順利通過，00757將以受益人會議通過當日的基金淨值為基準，採每單位淨值不低於發行價20元的最大整數倍，作為實際分割倍數。依目前價格推估，分割完成後，投資買進一張00757所需的價格約降至2萬元左右，有利投資人進行資產配置及小資族布局美股行情。

統一投信表示，科技巨頭過去幾年的強勢表現，成為美股成長動能及主要支撐。統一FANG+ETF（00757）成分股精選十大科技巨頭，包括輝達、博通、美光、帕蘭泰爾、微軟、谷歌、亞馬遜、META、網飛、蘋果，採每季等權重再平衡機制。00757自2018年11月底成立以來，淨值已從初始的20元，大幅上漲至10月8日的145.76元。為方便投資人資金調配，並使交易價格回到較親民的區間，將透過召開受益人會議決議是否分割。

10月30日前（含當日）買進並持有00757的投資人，可參與此次分割投票。統一投信預計將於11月12日寄發00757分割案受益人會議開會通知書及表決票，投資人可以選擇電子或書面投票，無需親自出席受益人會議。電子投票時間為11月13日至30日晚間23時59分只，書面投票截止時間為11月30日下午4點30分。統一投信將委由統一證券辦理受益人會議之相關驗、開票及統計作業，統計完成後於隔日公布表決結果。

AI帶旺科技股多頭行情，高價ETF愈來愈多，為方便投資人資金調配，並使交易價格回到較親民的區間，新一波分割潮再起，繼富邦NASDAQ、元大科技市值、國泰費城半導體後，海外原型ETF股王-統一FANG+也將於12月3日召開受益人會議，決議是否分割，依目前價格推估將1拆7。

科技巨頭過去幾年的強勢表現，成為美股成長動能及主要支撐，統一FANG+ 成分股精選十大科技巨頭，包括輝達、博通、美光、帕蘭泰爾、微軟、谷歌、亞馬遜、META、網飛、蘋果，採每季等權重再平衡機制，自2018年11月底成立以來，淨值已從初始的20元，大幅上漲至昨（12）日的145.76元。

若統一FANG+的分割案順利通過，將以受益人會議通過當日的淨值為基準，採每單位淨值不低於發行價20元的最大整數倍，作為實際分割倍數。依目前價格推估目前為七倍，分割完成後，投資買進一張所需的價格約降至2萬元左右，有利投資人進行資產配置及小資族布局美股行情。

只要在10月30日前（含當日）買進並持有統一FANG+的投資人，都能參與本次分割投票。統一投信預計將於11月12日寄發分割案受益人會議開會通知書及表決票，投資人可以選擇電子或書面投票，無需親自出席受益人會議。電子投票時間為11月13日至30日晚間23時59分止，書面投票截止時間為11月30日下午16時30分。

目前還有兩檔科技ETF 確定將在第4季完成分割，分別為1拆5的富邦NASDAQ，預計11月11日至11月16日暫停交易，11月17日恢復交易；1拆8的元大科技市值（原元大電子），將於12月2日至12月7日暫停交易，12月8日恢復交易。

此外，國泰費城半導體也將於10月30日至11月16日進行分割議案投票，預計於11月19日召開受益人會議。若分割案順利通過，以目前價格來看，預估採1拆5或1拆6的方式，視受益人會議當日的淨值而定，單張ETF 投資金額可望降至約2萬元左右。

　　統一投信宣布，為降低投資門檻並進一步提升流動性，海外ETF股王統一FANG＋ETF（00757）將於12月3日召開受益人會議，決議是否啟動基金分割。若分割案順利通過，00757將以受益人會議通過當日的基金淨值為基準，採每單位淨值不低於發行價20元的最大整數倍，作為實際分割倍數。依目前價格推估，分割完成後，投資買進一張0 0757所需的價格約降至2萬元左右，有利投資人進行資產配置及小資族布局美股行情。

　　統一投信表示，科技巨頭過去幾年的強勢表現，成為美股成長動能及主要支撐。統一FANG＋ETF（00757）成分股精選十大科技巨頭，包括輝達、博通、美光、帕蘭泰爾、微軟、谷歌、亞馬遜、META、網飛、蘋果，採每季等權重再平衡機制。00757自2018年11月底成立以來，淨值已從初始的20元，大幅上漲至10／8的145.76元。為方便投資人資金調配，並使交易價格回到較親民的區間，將透過召開受益人會議決議是否分割。

　　00757分割倍數目前預估為7倍，但實際的分割倍數，需依受益人會議通過當日的分割後淨值確認，將以每單位淨值接近但不低於發行價 20元為原則。基金分割僅是將單位價格降低，受益人原本持有的單位數也會相應變多，使持有的基金資產價值不變。

　　只要在10／30前（含當日）買進並持有00757的投資人，都能參與本次分割投票。統一投信預計將於11／12寄發00757分割案受益人會議開會通知書及表決票，投資人可以選擇電子或書面投票，無需親自出席受益人會議。電子投票時間為11／13至11／30晚間23時59分止，書面投票截止時間為11／30下午4時30分。統一投信將委由統一證券辦理受益人會議之相關驗、開票及統計作業，統計完成後於隔日公布表決結果。

主動式台股ETF配息水準隨台股多頭行情逐季墊高。統計今年首次除息的13檔台股主動式ETF，第1季、第2季都有一檔首次除息，年化配息率為8.09%、10.1%，第3季有七檔，平均年化配息率為12.1%，第4季有四檔公告首次除息，平均預估年化配息率達13.6%。

從配息來源觀察，今年已揭露資料的主動式ETF，其收益分配主要來源多數以資本利得，其中，第1季首次除息的主動統一台股增長（00981A）、第2季的主動第一金台股優配息來自於資本利得占比均達100%；第3季多數主動式ETF資本利得占比同樣接近或達100%。

第4季已有主動野村台灣50、主動兆豐台灣豐收、主動中信台灣卓越及主動第一金優股息等四檔公告首次除息，其中，主動野村台灣50、主動兆豐台灣豐收預估年化配息率約在18%上下，成為第4季首配焦點，顯示台股上漲累積的資本利得，也逐步反映在主動式ETF的收益分配上。

主動野村台灣50經理人林浩詳表示，隨台股指數墊高，市場對企業基本面的要求也同步提高，後續行情不見得再由所有AI概念股齊漲，而可能進一步走向分化。

現階段觀察重點包括企業能否將訂單轉化為營收與獲利、毛利率是否隨產品規格升級改善，以及2027年接單能見度是否延續。

第4季進入電子旺季後，月營收與法說會展望將陸續提供驗證，具技術門檻、議價能力及獲利成長能見度的企業，仍可望成為資金關注重點。

統一投信指出，時序進入第4季電子傳統旺季，市場預期AI伺服器、高效能運算與半導體需求延續，有助台灣出口及上市櫃公司9月營收維持成長動能。

展望後市，AI產業長線趨勢與第4季旺季基本面仍為市場支撐，不過，美債殖利率仍處高檔，且指數短線漲幅較大、乖離擴大，預期本周盤勢將維持高檔震盪、類股輪動格局。操作上宜避免追價，擇優布局營收、接單及法說展望具支撐的族群機會。

　美股那斯達克指數與台股加權指數同刷歷史新高，帶動ETF市場掀起創高潮，6日全市場共有43檔ETF同步攻頂，且不僅限於剛掛牌的E TF新兵，還囊括元大高股息（0056）、富邦台50（006208）等老牌標的，且全面擴散至主動式ETF、海外科技型商品與反向債券ETF等，呈現百花齊放格局。

　　主動式台股ETF目前已有22檔之多，6日有半數創歷史新高價，且除了今年的新兵ETF主動安聯台灣、主動第一金優股息、主動野村臺灣高息、主動摩根台灣鑫收、主動凱基台灣等ETF以外，去年就掛牌的主動群益科技創新、主動統一台股增長、主動野村臺灣優選也同登新高，且今年來漲幅分別已達93.96％、92.79％、76.26％。

　　被動型台股ETF也維持強勁動能，兆豐藍籌30、中信小資高價30等主題型ETF，今年來漲幅均突破9成，表現名列前茅。值得關注的是，此波多頭不再僅限於聚焦大型股的市值型ETF，元大高股息、富邦臺灣優質高息等高股息ETF也同步登頂，顯示資金呈現全面性輪動。

　　海外商品則呈現股債兩樣情，受惠美股創新高，以美股科技巨頭為首的海外股票ETF水漲船高，然而隨著美債殖利率持續飆升，造成各類長天期債券ETF價格破底，反倒為避險工具創造空間，國泰20年美債反1、元大美債20反1等反向ETF順勢衝上掛牌來新高價，且今年來皆漲逾1成，成為這波行情中的另類贏家。

　　玉山臺灣關鍵科技主動式ETF經理人郭明玉指出，受惠於上市櫃公司強勁的獲利動能挹注，股市因而再創歷史新高。展望後市，儘管市場短期內仍可能面臨美國選情發展、年底利率動向等變數干擾，但總體經濟進入升息或高利率環境，本質上即反映經濟表現強勁；加上台灣上市櫃企業財務體質穩健，以高抗通膨能力的優質科技股為主力，基本面將支撐盤勢呈現「欲小不易」格局，不確定因素頂多引發短期震盪，不致扭轉多頭趨勢。

　　統一投信投研團隊認為，隨AI應用需求持續擴散、半導體供應鏈資本支出延續，以及電子產業備貨需求升溫，台股基本面仍具一定支撐，投資上，建議可聚焦企業基本面與獲利成長能見度，持續看好先進製程、先進封裝、ASIC、高速傳輸及散熱等長線趨勢明確的產業題材。

被動元件指標股國巨近日股價明顯轉強，帶動市場重新關注持有國巨的相關ETF，據統計在台股ETF中，共有34檔將國巨納入持股，比重介於0.3%至5.3%間，主動兆豐台灣豐收（00996A）、主動統一台股增長比重都在5%之上。

根據CMoney統計持有國巨權重前十名的10檔台股ETF近一個月績效，野村臺灣新科技50上漲10.7%居首，主動統一台股增長以8.1%排名第二，第三至五分別為主動統一升級50漲7.7%、主動兆豐台灣豐收漲6.4%、兆豐藍籌30漲5.8%。

進一步將時間拉長至今年以來，野村臺灣新科技50累計報酬率達118.98%居冠；兆豐藍籌30以98.1%居次，主動統一台股增長97.9%排名第三，主動復華未來50則上漲87.2%。

從不同期間績效觀察，野村臺灣新科技50近一個月及今年以來報酬率表現亮眼。經理人林怡君表示，AI基礎建設投資持續擴大，相關需求已從先進製程與晶片逐步延伸至伺服器、PCB、高速傳輸、散熱及電子零組件等領域。

隨新一代AI伺服器進入量產、規格持續升級，對高效能、高穩定度零組件的需求同步提升，被動元件等相關供應鏈也可望受惠。第4季傳統電子旺季與AI伺服器出貨動能仍是重要觀察重點，後續可持續留意具研發能力、產品升級優勢及獲利成長動能的科技企業。

統一投信表示，AI資本支出持續，預期具備實質獲利成長、產業趨勢明確的科技及成長型個股仍有表現空間；但在高檔震盪下，企業基本面與評價差異也會進一步拉大，更適合透過主動選股掌握個股輪動機會。

主動安聯台灣經理人郭勁甫表示，投資布局將持續以AI供應鏈為核心主軸，聚焦受惠AI伺服器需求成長、產業前景明確且獲利能見度高的相關族群，兼顧企業EPS成長潛力與長期優勢。

昨（5）日台指期盤中一度衝上5萬點大關，現貨也以49,712點改寫新高，根據CMoney統計，整體台股ETF規模單日增加1,781.04億元或2.2%，攀升至8.2兆元，同寫歷史新高，千億元俱樂部成員新增國泰台灣領袖50（00922），合計15檔。

千億元台股ETF俱樂部成員規模依序為元大台灣50的25,826.2億元、元大高股息8,201.8億元、國泰永續高股息6,608.4億元、群益台灣精選高息6,105.7億元、富邦台50的4,953.7億元、主動統一台股增長3,003.4億元、元大台灣50正2的2,812.5億元、凱基台灣TOP 50的2,083.2億元、富邦科技1,726.6億元、國泰台灣科技龍頭1,624.6億元、大華優利高填息30的1,612.7億元、復華台灣科技優息1,600.1億元、主動統一升級50的1,489.2億元、元大台灣高息低波1,075.6億元、國泰台灣領袖50的1,016.4億元。

以發行商來看，元大投信旗下入列四檔最多，國泰則有三檔，富邦、統一投信則各有兩檔，至於群益、凱基、大華銀以及復華投信則各有一檔入列。

昨日規模創下新高的千億元台股ETF俱樂部成員有元大台灣50、元大高股息、富邦台50、凱基台灣TOP 50、富邦科技、國泰台灣科技龍頭、大華優利高填息30、國泰台灣領袖50。

從今年規模表現來看，今年新掛牌的凱基台灣TOP（009816）成長2,213.8%最驚人，槓桿的元大台灣50正2也成長603.1%，再來是主動統一台股增長496.5%，至於規模翻倍的還有富邦科技、元大台灣50、國泰台灣領袖50和國泰台灣科技龍頭。

台股挑戰5萬點大關，投資人最常卡在「現在進場會不會太貴？」國泰投信表示，與其每天猜高低點，不如把市值型ETF當成長期累積台股核心資產的工具。

國泰投信表示，台股正值相對高檔、類股輪動速度加快，若一味空手等待「完美買點」容易錯失行情，建議投資人可以「定期定額＋回檔加碼」的雙軌策略；投資人平時透過紀律扣款累積市值型ETF存股張數，並維持「持續留在市場裡」的長線紀律，就有機會將市場的短期震盪，轉化為長期參與台股龍頭市值成長的養分。

為了協助投資人升級理財視野，統一投信響應2026年臺灣週活動，於11月10日舉辦「生生不息・升級財富新局｜以長期視角洞察市場機會」講座。

這場免費講座由主持人詹璇依串聯全場，出席的重量級講師包括統一投信總經理董永寬、基金經理人郭智偉、財經專家蕭碧燕，從財富觀念、科技趨勢、定期定額三大面向，讓投資人不僅能看懂投資，還能進一步規劃長期投資。講座即日起開放報名，地點位於台北市寒舍艾美酒店，名額有限，報名網址：https://pse.is/9d5rpe。

投資理財講座分為3個階段，第一階段「財富升級・從觀念開始」將由總經理董永寬開場，以生活中的理財情境出發，引導投資人檢視自己的理財核心宗旨，重新聚焦投資的本質找到屬於自己的最佳理財方向，建立可長期執行的投資邏輯，達到「讓財富生生不息」的目標。

第二階段「長期視野・洞察科技新趨勢」，基金經理人郭智偉將從AI帶動的全球科技變革切入，帶領投資人走到科技發展前端，理解前沿科技背後的產業脈動，並從長期投資角度，為投資人解說科技創新帶來的成長機會。

第三階段「財富成長・從定期定額開始」，財經專家蕭碧燕將從投資金律-定期定額為例，分享實際長期投資經驗、時間複利及投資紀律等觀念，帶領投資人了解「持續投入」在財富累積過程中扮演的關鍵性角色。

　台股10月開局氣勢如虹，法人指出，隨著10月下旬超級財報周鳴槍起跑，市場資金將重新聚焦基本面，並帶動台股上攻5萬點大關。盤面上7、8月營收皆創歷史新高的個股，包括華邦電、景碩、國巨*等近期獲三大法人提前卡位，不僅光輝10月行情看好，第四季一開始繳出好表現，全年行情風光收官更值得期待。

　　第一金投顧董事長黃詣庭表示，中秋長假後投資人持股意願重回正軌，成交量能有序增溫，推升大盤延續創高態勢，中小型股主導的櫃買市場啟動補漲行情，盤面由低基期與先前受壓抑的族群接棒點火，展望後市，隨著時序步入10月財報與營收陸續揭曉期，在電子傳統拉貨旺季支撐下，預期9月、第三季營收財報將繳出佳績，其中的基本面績優股為推動指數續向新里程碑叩關的重要主力。

　　安聯台灣大壩基金經理人蕭惠中也說，雖然短期市場仍受到美債殖利率與油價波動干擾，但投資焦點逐步由利率政策轉向企業基本面，第三季財報將成為接下來市場觀察重點，看好在AI基礎建設需求持續擴張帶動下，相關產業基本面維持正向發展，隨著升息循環接近尾聲，市場關注重心可望重回企業獲利與成長動能。

　　根據CMoney統計，符合7、8月營收皆創歷史新高，今年營收維持年增的標的中，篩選近期大盤攻高震盪之際，仍獲三大法人近五日呈現買超的個股，包括：華邦電、景碩、國巨*、鈊象、欣興、系統電、旺宏、精確、時碩工業、尖點、聯茂、日月光投控、大量、天二科技、晶豪科、洋基工程等16檔，多數以AI相關概念股為主。

　　蕭惠中指出，AI供應鏈獲利成長、新平台產品放量、輝達訂單能見度延伸，以及市場風險偏好回升等利多因素，將持續發酵，整體市場有機會從過去的高檔輪動整理，逐步轉向多頭擴散格局，後市還會有好的表現。

　　統一投信投研團隊也表示，AI需求延續、半導體供應鏈持續投資，以及電子產業備貨動能，可望為市場基本面提供支撐，產業布局上，將持續關注先進製程、先進封裝、ASIC、高速傳輸及散熱等具長期趨勢的領域。

指數編製機構ICE Data Indices公布NYSE美國50指數9月季度調整結果，此次成分股調整為七進七出。新增成分股以具備高成長潛力的AI受惠族群為主，包括Palo Alto Networks、CrowdStrike、Arista Networks、戴爾科技、德州儀器、科磊及SanDisk，並剔除美國運通、麥當勞、林德集團、百事可樂、威訊通訊、IBM及T-Mobile US。此次成分股調整於9月21日生效，追蹤該指數的統一美國50 ETF（009811），也將緊隨指數調整投資組合。

統一投信表示，AI趨勢明確且需求強勁，為美股主旋律。此次美國50指數調整，圍繞AI發展所延伸受惠的各族群，包括資安、雲端基礎建設、AI硬體、半導體、記憶體。

統一投信表示，整體而言，此次新增個股兼具成長性與產業領導地位，不僅掌握AI與數位化趨勢，也提高美國50指數在資安、半導體及基礎建設領域的布局廣度，有助於強化長期競爭力與成長動能。統一美國50 ETF（009811）聚焦美股市值50強企業，投資組合兼具成長和價值因子，不僅將尖牙股成長爆發力融為骨血，還涵蓋通訊、非核心消費、金融和醫療保健等八大產業，具備「穩中帶強、強中帶穩」特色。

統一美國50 ETF（009811）成分股具備多元產業分散性，讓投資人可以在類股輪動時，掌握美股不同產業的輝煌表現。009811追蹤之指數採取市值加權，並於每年的3、6、9、12月進行指數季調整定審。

　　為鼓勵國內外資產管理業者發展，金管會祭「鼓勵投信躍進計畫」及「鼓勵境外基金深耕計畫」每年評核，9月30日宣布今年度認可名單，包括元大、統一、野村、聯博、第一金等五家投信，及摩根、野村、貝萊德、富達、東方匯理、瀚亞、品浩太平洋、富蘭克林及Gol dman Sachs等九家資產管理集團，都可獲得政策優惠，優惠期限為2 026年10月1日至2027年9月30日。

　　金管會表示，元大投信符合基本必要條件、三面向及其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可適用基本優惠措施及兩項選擇優惠措施；統一投信及野村投信符合基本必要條件、二面向及其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，可適用基本優惠措施並適用一項選擇優惠措施；聯博投信及第一金投信符合基本必要條件及二面向，可適用基本優惠措施。

　　五家投信事業均適用基本優惠措施，元大投信選擇放寬每次送審的投信基金檔數及送審的投資海外投信基金申報生效期間，得由30個營業日縮短為12個營業日；統一投信及野村投信選擇適用送審的投資海外的投信基金，申報生效期間得由30個營業日縮短為12個營業日。

　　金管會指出，五家投信事業均符合無重大違規情事、財務健全及內控無重大缺失的基本必要條件及面向一的投研能力；面向二的國際布局有元大、野村及聯博等投信符合相關指標；面向三的人才培育有元大、統一及第一金等投信符合相關指標；另五家投信事業皆符合其他對提升我國資產管理業務經營與發展有具體績效貢獻事項，包括元大、統一、野村及第一金等投信積極參與TISA專案等。

　　金管會說明，摩根、貝萊德、富達及瀚亞共四家資產管理集團均適用兩項優惠措施，得於符合境外基金管理辦法之範圍內，引進新類型的境外基金或與同類型投信基金投資規範不符的境外基金、放寬總代理人申請代理境外基金每次送件基金檔數上限為三檔、加速境外基金衍生性商品持有限制專案豁免申請案的審查期間；或放寬總代理人設置通路服務人員的人數規範，得適用低一級距的通路服務人員最低應配置人數。獲深耕的九集團分別於我國募集銷售的境外基金國內投資人投資比率上限得放寬為70％。