每個人一生辛苦累積的資產，都希望能留給後代。資產傳承並非專屬於高資產族群，一般民眾都可以透過壽險來傳承，享有其獨特的功能性，例如：合法節稅、隱私性、破除特留份、資產保全、壽險槓桿特性…等，達到更好的傳承效果。

然而，規劃時須特別留意保單關係人，指要保人、被保險人、受益人的安排，免得賠了夫人又折兵。55歲至65歲是安排資產保全及傳承的黃金時期，有需求者，務必洽專業人士做全面的規劃，讓打拚一生的心血得以妥善傳承。

常見用壽險保單做傳承的方式有「生前贈與」及「身後傳承」，建議資產超過遺產稅免稅額（現為1,333萬）的民眾提早規劃，以下為要保人和被保險人規劃重點：

第一、生前贈與：有一定財力的人大多會將部分資產在生前分年贈與給子女，以減少遺產總額，降低被課遺產稅的機會。透過壽險保單來贈與，也就是要保人（保單所有人）及受益人皆設定為子女，被保險人為父母，並由父母繳交保費，待保單滿期即可為子女累積保單價值準備金，若父母身故，子女亦可領取身故保險金。

但要留意父母代替子女繳交保費屬贈與行為，若超過贈與稅每年244萬的免稅額上限，仍會被課稅。此外，由於要保人為子女，父母對於保單是沒有控制權的，建議規劃時也要多加考量。

第二、身後傳承：保險法第112條中明訂「保險金額約定與被保險人死亡時給付於其所指定之受益人者，其金額不得作為被保險人之遺產。」若不想將資產太早轉移給子女，保留控制權，又不想全數資產都納入遺產總額，則可選擇投保高倍數增額壽險，用少許的保費換取高額壽險保障。要保人、被保人均設定為父母，受益人為子女，以身故保險金的方式傳承給子女。

另外，壽險的指定受益人功能，可讓父母決定財產的分配，有效減少身後子女爭搶遺產的機會。在規劃此種保單時，需要留意當同一申報戶中的「死亡給付」保險金大於3,740萬時，超過的部分會被計入「受益人」的基本所得額中。

財富傳承已是許多家庭關注的重要議題，然而保險作為傳承的工具之一，具有獨特的便捷性，與傳統的遺囑和信託方式相比，能夠快速地將財富轉移給受益人，避免繁瑣的程序。雖然保單傳承有諸多好處，提醒民眾留意「實質課稅原則」中「躉繳投保」、「高齡投保」等會被課遺產稅的保險給付八大投保特徵。人生充滿不確定性，意外和疾病隨時可能發生，保險也能發揮轉移風險的功能，確保在突發事件發生時，家庭的財務狀況不會受到嚴重影響，為資產傳承的規劃多一層保障。

富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）榮獲第18屆金炬獎「十大績優企業」及「優良顧客滿意度」雙項殊榮，富士達保經董事長廖學茂表示，得獎不僅是對富士達在經營策略以及保險專業上的肯定，更是對未來成長的激勵，富士達保經未來也將持續把客戶擺在第一位，不斷透過保險服務與專業，提供最全面且貼心的保障規畫。

廖學茂進一步指出，自成立富士達保經以來，便將「保險專業」視為企業發展的基石，透過扎實且多元的教育訓練，培育前線業務人員的金融知識，達到深化保險專業目的，以提供客戶最優質的服務，穩固品牌口碑。根據企業內部數據統計，2023全年富士達保單繼續率高達98%、整體業績收入成長更突破40%，顯示客戶對富士達保經的高度信任與滿意度，更展現出企業的卓越能力與成就。

廖學茂也強調，富士達保經能夠屢獲客戶青睞，不僅重視業務人員的保險專業培育，更積極發展AI科技並全面推動應用，透過獨創的「富士達AI機器人」軟體系統，納入保險服務所需的一切後勤支援功能，大幅提升服務效率，打造個人的行動雲端辦公室，不受時間、地點等限制，「一機在手」即可提供最優質的保險規畫，更進一步鞏固業務與客戶之間的信任。

這屆金炬獎遴選初期多達百家企業報名角逐，競爭相當激烈，而富士達保經以堅持專業、誠信、負責任的經營理念，深受評審及客戶的信賴與認同，從眾多競爭企業中脫穎而出，斬獲「十大績優企業」及「優良顧客滿意度」兩項指標性大獎，實至名歸。

2024台日卓越創業家大賞日前在晶華酒店舉行，富士達保險經紀人董事長廖學茂以專業誠信、熱忱服務、穩健發展與快樂成長四大準則為根基，建立優質的品牌形象及企業文化，深受評審認同，榮獲「中小企業獎」及「創業導師獎」雙項殊榮。

廖學茂表示，好的企業領導人如同船舵手，能夠判斷風向、掌握企業航行的方向。他在2007年創立富士達保經，就是希望打造良好的創業平台，讓業務同仁能認真工作、快樂生活。創業的路上也非一帆風順，公司創立隔年面臨2008年金融風暴，2020年又遇上新冠肺炎等，但憑著穩健的體質，化危機為轉機，業績逆勢成長。未來，也會持續帶領公司發展，同時努力貢獻社會、實現公益。

「2024台日卓越創業家大賞」由「中華工商經貿科技發展協會」舉辦，旨在表揚堅持創業精神、推動創新與價值創造的企業家。此獎項由台日創業家甄選委員會透過公平調查，聚焦創業企業家對產業發展影響性、改革性及創造性的貢獻，評選出卓越企業家，並鼓勵企業發揮創新與創業思維，為社會樹立創業榜樣。

「以人為本」一直是富士達在經營上最重視的價值觀，在良好育才、惜才企業文化的驅使下，每年以超過20%至40%高成長率大步擴大組織，目前全台已擁有超過35個營業據點，而業務人數亦持續成長。此外，富士達保經依照保險從業經驗制定不同的招募專案，讓每個人都能挑戰豐厚的業績獎金，業務老手平均起薪100K，而對於尚未有任何經驗的保險小白，也能透過合適的專案，從每月40K起步展開保險事業之旅，歡迎具有業務魂的人才，到富士達保經勇攀高峰，開拓更廣闊的事業天地。

　　報稅季來臨，保經業者指出，今年報稅實施CFC制度，即個人CFC所 得與海外所得若合計在100萬元以上，就須計入基本所得額，計算最 低稅負，合法合規、有效益的稅務規劃與財務傳承策略將是高資產客 戶的重要課題。同時，業者也提醒，報稅若選擇以列舉扣除額申報， 列舉保險時要注意可列舉範圍。

　　磊山保經首都營運處業務協理林彥（ㄨㄣˊ）表示，CFC制度於20 23年1月1日開始實施，其主要影響的是持有境外公司的個人，且是直 接或間接持有境外低稅負區關係企業股份達50％或具重大影響力，且 個人、配偶及二等親內親屬合計直接持有CFC股權達10％的高資產或 企業主，預估影響人數可能在千人左右。

　　CFC制度的實施，代表全球反避稅趨勢更趨成熟，跨國資訊愈來愈 透明，如何有效率的曝光尋找更合法合規、有效益的稅務規劃與財務 傳承策略是首要課題；建議可運用保險槓桿化、長期化的特色預先做 準備。

　　富士達保經提醒，如申報綜合所得稅時選擇「列舉扣除額」，保險 及醫療生育費用皆可列舉扣除，上限24,000元，但須注意列舉範圍。 例如，列舉保險費為扣除額，僅適用於「人身保險」，產險則不在列 舉範圍。另外，醫療及生育費的列舉，要扣掉已申請保險理賠的部分 。同時若列舉配偶或受扶養直系親屬的人身保險費，要保人與被保險 人要在同一申報戶中，每一被保險人每年列舉扣除額上限皆是24,00 0元。

　　富士達保經董事長廖學茂建議，除綜所稅的列舉扣除外，指定受益 人的壽險死亡給付亦不列入遺產總額，保險金免課遺產稅，因此可運 用壽險商品免遺產稅的特性，達到財富傳承或預留稅源的效果。不過 若同一申報戶超過3,740萬死亡給付，部分仍會計入基本所得額。此 外，因實質課稅原則，包含高齡投保、鉅額投保、躉繳投保、短期投 保、密集投保、帶病投保、舉債投保、保費高於保額等狀況，保險金 仍會被列入遺產總額、課徵遺產稅。

富士達保險經紀人豪華旅遊團於4月再出發！繼3月中旬領袖極峰獎 勵夢幻西班牙之旅後，連續兩個月再赴歐洲，董事長廖學茂再次帶領 逾30位頂尖業務菁英探訪眾人夢想中的旅遊景點，體驗北歐四國的獨 特魅力。廖學茂表示，富士達保經一直以幸福企業為目標，優質的競 賽獎勵搭配完善的後勤支援，有效凝聚同仁向心力，屢屢創下業績新 紀錄。全新的領袖極峰競賽已於4月份啟動，目的地定在紐西蘭及澳 洲，競賽起跑不到一個月，已有多位菁英搶先達成，富士達保經期待 各路好手加入，一起環遊世界。

　　這次世紀高峰搶先賽獎勵「夢幻北歐之旅」走訪北歐四國的特色景 點，為業務同仁再寫下精采的篇章。富士達保經提供多元化的發展機 會，針對不同保險資歷的對象推出多項招募專案，祭出百萬獎金吸引 人才，平均月薪100K起步，近兩年成功吸引眾多業務高手加入，在富 士達保經創下收入翻倍的事業巔峰。即使完全無保險從業經驗者，也 可以從月薪40K開始起步，展開保險事業的旅程，突破自己的「薪」 境界。

　　此外，富士達保經近年也持續實踐ESG理念，由內而外以「永續」 為目標樹立優質的企業典範，例如：業務同仁得以透過「富士達AI機 器人」系統，提供保戶優質的數位服務，從保單規劃到行政作業實現 完全無紙化，提升保險服務效率的同時，落實減少碳排、綠色轉型。

日前富士達保險經紀人豪華旅遊團再出發。繼3月中旬領袖極峰獎勵夢幻西班牙之旅後，富士達保經董事長廖學茂再次帶領逾30位頂尖業務菁英探訪眾人夢想中的旅遊景點，體驗丹麥、瑞典、芬蘭、挪威北歐4國的獨特魅力。

廖學茂開心表示，富士達保經一直以幸福企業為目標，全新的領袖極峰競賽已於今年4月啟動，目的地定在紐西蘭及澳洲，競賽起跑不到一個月，已有多位菁英搶先達成，衝刺更多名額，廣邀各路好手加入，跟著富士達保經環遊世界。

富士達保經提供多元化的發展機會，針對不同保險資歷的對象推出多項招募專案，祭出百萬獎金吸引人才，平均月薪100K起步，近兩年成功吸引眾多業務高手加入，即使完全無保險從業經驗者，也可以從月薪40K開始起步，展開保險事業的旅程。

此外，富士達保經近年也持續實踐ESG理念，由內而外以「永續」為目標樹立優質的企業典範，打造「永續經營」的職場環境，讓富士達保經成為業務夥伴們背後最穩的靠山。

富士達保險經紀人日前舉行「富士達年度榮譽會頒獎典禮」，表彰2023年業績卓越的業務菁英。董事長廖學茂於活動中指出，去年富士達銷售策略鎖定資產傳承保單市場，推動分紅保單及利變型保單等商品，專業的規畫與服務深受保戶喜愛與肯定，使整體營收大幅增加46%，亮眼表現優於同業平均，突破預期。

「富士達年度榮譽會頒獎典禮」頒發產壽險銷售績優單位及個人表現優異獎項、組織發展獎等獎項。典禮的最高榮譽「會長獎（年度銷售冠軍）」由台中六區部業務副總盧宜欣穩坐第三年會長寶座；「最佳區部第一名」則由台北一區部廖英翔董事長特助再次奪得。廖學茂表示，富士達保經已成立第18年，始終堅信「人才」是公司的根本，每年都能維持平均98％的保單繼續率，歸功於第一線業務人員的努力與付出，在這個屬於他們高光時刻的頒獎典禮中，盼員工可以帶著這份榮耀在未來持續發光。

富士達保經於創立之初便以打造「保險創業平台」為目標，設計高額組織獎勵的業務制度，依據不同的工作經驗推出徵才專案。例如：已有保險業經驗者可加入「ODP創業鑫專案」，達成目標業績即可領取高額獎金；而業務新手則可加入「CEO培育鑫專案」，在起步階段站得更穩。

據壽險公會統計，2023年台灣全體壽險業新契約保費衰退13.1%，創17年新低。即便大環境不景氣，富士達保經仍透過專業培訓機制，營收逆勢成長46%。富士達保經穩健的企業體質，每年榮獲多項指標性大獎，2023年業務登錄人數年更成長20%，顯示優質品牌形象備受業界肯定。

近期醫療險輿論不斷，隨著實支實付理賠制度改革的推行，日後醫療保障的規畫
方向也會有所改變。富士達保險經紀人董事長廖學茂表示，保險制度因應社會環
境及政策而有所變化，如今醫療險改革在即，民眾應回歸保險本質，正視自身需
求規畫醫療保障。

廖學茂指出，實支實付醫療險的改革在即，日後當新制上路，若民眾想加強醫療
保障，就需「考慮投保其他險種來進行補強」，例如：在原有的醫療保障基礎透
過加上「自負額實支實付醫療險」的方式，再提高醫療保障的保額；或是可以根
據個人生活情況，將家族病史及職業病等特殊風險納入考量，投保一次型給付的
保險商品，如重大傷病險、重大疾病險、癌症險等，以補強特定疾病風險，讓自
己在患病期間都能獲得最好的醫療品質。

自從實支實付醫療險開放副本理賠後，常有理賠情況備受道德爭議的問題，像是
透過副本理賠的方式，獲得比原本醫藥費高兩倍或3倍的理賠金。實支實付醫療險
未來會更加落實「損害填補原則」，理賠方式可能採取總理賠金不得超過病人付
出醫療費用為主，促使保險理賠金額合理化。

保險的本意是希望填補因意外或疾病造成的經濟損失，廖學茂強調，民眾若想獲
得更全面的醫療保障，應朝向規畫一至兩張保單為原則，再加入其他險種或附約
等方式進行保障強化，以彌補意外帶來的損失。（康堃皇）

富士達保險經紀人於2023年舉辦領袖極峰競賽，招待達成目標的業 務同仁十天九夜的夢幻西班牙之旅，董事長廖學茂於3月14日親自帶 團，共計近70位同仁分兩團出發，一起探訪地中海陽光下的藝術國度 美景，欣賞上帝建築師─高第的宏偉建築，漫步在馬德里、巴塞隆納 街頭體驗異國風情與美食，放鬆身心盡情享受。

　　「領袖極峰」一直是富士達保經的年度重要競賽，透過豐厚獎勵激 勵業務團隊的向心力，共同透過保險專業達成目標，希望打造積極進 取的工作氛圍，讓同仁們不斷成長，使保險事業再創高峰。

　　廖學茂也指出，育才、惜才、留才，是富士達保經得以持續壯大的 不二法門。因此，為了讓業務同仁都能得到最好的發展可能，完善的 獎勵制度及教育訓練成為了關鍵，才能讓公司規模不斷擴張。近期適 逢校園徵才的旺季，富士達保經特別為沒接觸過保險業的學生們提供 機會，祭出「CEO培育鑫專案」吸引年青學子加入，只要達成專案目 標即可領取高額財務補助，總計獎金共51萬，讓保險事業輕鬆起步。 此外，專案也會定期設立學習目標，開辦課程與講座訓練，在公司獨 有的「五大學院、三大研究所」教育體制下，幫助新人快速掌握專業 知識。

富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）舉辦領袖極峰競賽，招待達成目標的業務人員十天九夜的夢幻西班牙之旅，董事長廖學茂於14日親自帶團，欣賞「上帝建築師─高第」的宏偉建築，漫步在馬德里、巴塞隆納街頭體驗異國風情與美食。

廖學茂表示，自去年解封後已陸續開團出國旅遊超過3次，帶領過數百位業務欣賞世界美景。他相信旅程不僅是對業務同仁的獎勵，更是公司對於能力的肯定，盼參加的業務菁英能將美好的旅遊回憶，轉化為事業發展的助力。「領袖極峰」一直是富士達保經的年度重要競賽，透過豐厚獎勵激勵業務團隊的向心力，共同透過保險專業達成目標，希望打造積極進取的工作氛圍，讓員工們不斷成長，使保險事業再創高峰。

廖學茂指出，為了讓業務人員在這裡都能得到最好的發展可能，完善的獎勵制度及教育訓練成為了關鍵，才能讓公司規模不斷擴張。近期適逢校園徵才的旺季，富士達保經特別為沒接觸過保險業的學生們提供機會，祭出「CEO培育鑫專案」吸引年青學子加入，只要達成專案目標即可領取高額財務補助，總計獎金共51萬，讓保險事業輕鬆起步。

富士達保經以其優良的服務理念與品牌形象，深得客戶青睞，讓保單繼續率平均達到98％的高水準表現，更讓富士達保經每年持續以約40％的成長率壯大，優良穩定的企業體質與經營能力，展現了富士達保經成為「保經模範生」的實力。

　　近期醫療險輿論不斷，隨著實支實付理賠制度改革的推行，日後醫 療保障的規劃方向也會有所改變。富士達保險經紀人董事長廖學茂表 示，保險制度因應社會環境及政策而有所變化，如今醫療險改革在即 ，民眾應回歸保險本質，正視自身需求規劃醫療保障。

　　富士達保經董事長廖學茂指出，實支實付醫療險的改革在即，日後 當新制上路，若民眾想加強醫療保障，就需考慮投保其他險種來進行 補強。

　　例如在原有的醫療保障基礎透過加上「自負額實支實付醫療險」的 方式，再提高醫療保障的保額；或是可以根據個人生活情況，將家族 病史及職業病等特殊風險納入考量，投保一次型給付的保險商品，如 重大傷病險、重大疾病險、癌症險等，以補強特定疾病風險，讓自己 在患病期間都能獲得最好的醫療品質。

　　自從實支實付醫療險開放副本理賠後，常有理賠情況備受道德爭議 的問題，像是透過副本理賠的方式，獲得比原本醫藥費高2倍或3倍的 理賠金。

　　實支實付醫療險未來會更加落實「損害填補原則」，理賠方式可能 採取總理賠金不得超過病人付出醫療費用為主，促使保險理賠金額合 理化。

　　保險的本意是希望填補因意外或疾病造成的經濟損失，富士達保經 董事長廖學茂強調，目前實支實付醫療險改革勢在必行，隨著主管機 關調整理賠制度與方式，民眾若想獲得更全面的醫療保障，應朝向規 劃一至兩張保單為原則，再加入其他險種或附約等方式進行保障強化 ，建立自身完善的風險防護網，用以彌補意外帶來的損失。

　　富士達保險經紀人台北一區部每年穩健發展，執行長廖英翔透過凝 聚業務人心及配合公司商品策略，帶領台北一區部在2023年創下期繳 保費收入5億6千萬的驚人業績，充分展現團隊合作精神的重要性，成 為富士達保經的核心據點之一。

　　廖英翔表示，能夠實現這些的傲人成績，靠的是強化業務共識及團 隊向心力，使同仁關係更加緊密。台北一區部每周定期舉辦晨會，規 劃金融知識、商品研討等教育訓練課程，幫助大家充實專業技能，更 納入多元趣味內容吸引同仁參與，例如：健康醫療、咖啡沖泡、烹飪 料理等軟性講座，使晨會不再制式乏味，而是提升保險專業、文化涵 養的地方，良好的職場環境也使其每年約以10％的人數成長率持續壯 大。

　　富士達保經台北一區部業務協理史訓銘表示，起初透過「ODP創業 鑫專案」加入富士達保經，至今已服務6年，對時間管理十分在行的 他，長年保持良好的工作紀律，加上擁有會計背景，善於分析數字與 制定方案，總能快速為客戶找出保障缺陷，把握每次銷售機會達成競 賽目標。而且，史訓銘至今已達標多項競賽，將獲其公司招待出國， 預計將前往瑞典、挪威、丹麥、芬蘭、西班牙、香港、沖繩等七國旅 遊，犒賞努力不懈的自己。

　　廖英翔今年為台北一區部設定「全年保費收入破十億」的目標，不 僅需要每個人持續進步，更需要招募新的生力軍，不論有無從業經驗 ，富士達保經都會給予完善的培訓課程協助快速上手，加上團隊同仁 間的指導、協助，讓每個人都能與團隊連結，共同努力面對未來的挑 戰，實現卓越業績。

富士達保險經紀人（以下簡稱富士達保經）台北一區部每年以穩健發展的腳步前行，執行長廖英翔透過凝聚業務人心及配合公司商品策略，帶領台北一區部在2023年創下期繳保費收入5.6億的驚人業績，充分展現團隊合作精神的重要性，成為富士達保經的核心據點之一。此外，台北一區部業務協理史訓銘，個人更榮獲富士達保經2023年領袖極峰的會長資格（即為個人銷售冠軍），強勁業績的表現贏得所有人的欽佩。

富士達保經台北一區部執行長廖英翔表示，能夠創造這些傲人成績，靠的是強化業務共識及團隊向心力，使員工關係更加緊密，共同齊心協助達成目標。台北一區部每周定期舉辦晨會，規畫金融知識、商品研討、實務分享等教育訓練課程，幫助充實專業技能，更納入多元趣味內容吸引員工參與，如：健康醫療、咖啡沖泡、烹飪料理、節慶活動等軟性講座，使晨會不再制式乏味，而是提升保險專業、文化涵養的地方，良好的職場環境也讓台北一區部每年以約10%的人數成長率持續壯大。

台北一區部能夠屢創高額業績，除了堅持這種帶人帶心的管理風格之外，更配合公司全力推動主力商品及競賽，讓業務人員有一個銷售目標可以依循。業務協理史訓銘因為跟隨商品策略，在2023年榮獲富士達保經領袖極峰的會長資格，就是最佳案例。

2024年廖英翔為台北一區部設定「全年保費收入破10億」的目標，不僅需要每個人持續進步，更需要增員招募新的生力軍，不論有無從業經驗，富士達保經都能給予完善的培訓課程，協助快速上手，加上團隊同仁間的指導、協助，讓每個人都能與團隊連結，共同努力面對未來的挑戰，實現卓越業績。

由經濟日報主辦的「2024台灣優良商標獎」為企業品牌形象的指標性獎項之一，
23日舉行頒獎典禮，富士達保險經紀人以專業與貼心的理念出發，融合羅盤與指
針等元素設計LOGO，完美詮釋品牌暖心形象，得到「台灣優良商標—首獎」的
最高殊榮。

富士達保經董事長廖學茂表示，獲獎的背後是富士達保經對保險服務的用心與堅
持，同時也彰顯公司在社會及業界的好口碑。

廖學茂指出，富士達保經經營績效卓越，優質的保險服務深受客戶信賴，保單繼
續率平均高達99％。近日更獲得客戶售後服務最滿意「金炬獎」殊榮，良好的品
牌形象與商標設計理念「專業、貼心」相呼應，獲得評審委員一致肯定，讓富士
達保經從眾多優良企業中脫穎而出，獲頒「台灣優良商標—首獎」殊榮。

商標即代表公司形象，不僅僅是一個標誌，更像是一種承諾。富士達保經一直秉
持著「專業、貼心」的企業價值，透過結合羅盤與指標等意象的巧妙運用，搭配
暖色調的漸層，打造出富有溫度且專業的品牌形象，盼能替每位客戶在人生的保
障中找到明確的方向，感受到保險獨有的溫暖，獨特的設計理念也展現出富士達
保經傳遞保險價值的願景。

富士達保經榮獲「台灣優良商標首獎」的殊榮，是社會及業界的認可，也是客戶
長期以來的支持與信任。未來，富士達保經會持續創新發展數位轉型及人才培育
等領域，傳遞保險「真」價值，守護客戶的美好人生。（康堃皇）

富士達保險經紀人公司（以下簡稱富士達保經）成立於2007年，秉持「專業、誠信、負責任」的品牌價值觀，以「貼心」的服務理念為出發，將每位客戶視為「朋友」，提供最暖心的保險規畫。富士達保經董事長廖學茂表示，公司經歷18年的競爭考驗，憑藉完善的業務制度及教育訓練打造堅強軟實力，培育優秀人才，奠定企業深厚根基，在業界站穩腳步，目前已是全台前十大保險經紀人公司之一。

富士達保經為打造能夠長久發展的保險事業平台，以「職場永續發展」為目標建立完善業務制度，提供高額組織獎勵及銷售獎勵，並推出「CEO培育鑫專案」、「ODP創業鑫專案」、「1000大企業人才招募專案」三大徵才專案持續網羅優秀人才，透過每月責任額目標制定，達成即可領豐厚財務補助的方式，依選擇的專案性質不同，最高可領取百萬獎金，平均月薪40K起，大幅提升業務員初期留存率。

富士達保經堅持「以人為本」的經營之道，建立獨有的「五大學院、三大研究所」教育訓練機制，提供業務員兼具深度與廣度的訓練課程。開設商品知識、銷售實務、金融趨勢、專業法律等多元領域課程，廣邀產官學界知名人士與講師授課，強化業務員的軟實力，讓每位客戶都能獲得最專業的保險服務體驗。

富士達保經獨創研發「富士達AI機器人」智能系統，整合行政作業、行動投保、商品資訊、保單試算、教育訓練等眾多功能，由內到外全面應用數位化服務，讓業務員透過手機就能輕鬆獨立作業，大幅提升工作效率與服務量能。此外，富士達保經也積極強化系統安全，並於2023年通過「ISO 27001」及「BS 10012」雙項資安認證，提供客戶最安心、便利、快速的服務體驗。

廖學茂自創立富士達保經以來持續創新求變，因應市場趨勢，專注開發數位服務、建置教育訓練系統，更擁有保經業界最廣的銷售通路，代理32家產壽險公司商品，多達千種的保險組合能夠為客戶提供更加多元的保險方案，為每個人建立完善的風險防護網。

農曆春節將近，企業陸續發放年終獎金，富士達保經董事長特助廖英翔建議，上班族可透過保單健檢抓出保障缺口，分配部分年終獎金加強保障，為自己建立更完善的風險防護網。檢視保單前，建議可先下載由壽險公會推出的「保險存摺平台」APP並申請帳號，登入後即可快速彙整個人名下的所有保單，清楚掌握自身保障，再透過下方三大重點審視保單內容。

重點一、保障要符合：先了解自身現階段的保險需求，再對症下藥進行規畫，才能獲得最實在的保障。例如：上班族日常少不了通勤交通及在外奔波，優先規畫意外險及醫療險相關保障非常重要。

重點二、保障要跟上：保單必須要因應醫療科技的發展以及社會政策去調整，例如：經歷2023年底實支實付醫療險的改革後，建議可以再附加納入「自負額實支實付醫療險」，拉高理賠額度。

重點三、保費要合理：「保險」是避免讓生活因意外而改變，如果因為保單繳費而造成生活負擔就本末倒置了，因此規畫保障時應將保費支出一併考量，避免發生繳不出保費使保單失效的窘境。

廖英翔也提醒廣大上班族，工作忙碌之餘別忘了定期追蹤健康狀況與檢視保單內容，隨時做好防範意外風險的準備，建構完善防護網，才能夠真正守護自己的人生。富士達保經始終提供客戶最專業的保險規畫，透過保單健檢讓客戶能夠更加了解自己的保障內容，在人生的各個階段撐起安全的保護傘。

富士達保經「2024策劃會報」日前分別在台北、台中兩地舉辦，近千位菁英業務齊聚一堂，以「超越極限．追求卓越」為主題，共同展望2024年。回顧今年，即便國際金融雜音不斷，富士達保經業績仍爆發成長43%，成效卓越。

富士達保經董事長廖學茂表示，富士達在財稅專業領域耕耘效果顯著，深得客戶信賴與肯定，使2023年整體業績創下年成長率43%的傲人佳績。此外，根據壽險公會統計，保經業務人數逐年成長，顯示保險銷售模式逐漸轉型，富士達洞察趨勢先機，打造CEO年薪500培育鑫專案、ODP年薪千萬創業鑫專案，以及1,000大企業人才招募專案等三大徵才專案，吸引優秀人才加入，使得今年新報聘人數大幅成長約20％。

富士達保經為打造能夠長久發展的保險事業平台，給予業務夥伴最好的的薪資財補及晉升管道；也提供全方位的教育訓練，時常祭出各項獎勵方案，定期舉辦競賽獎勵激勵業務士氣，「以人為本」的經營之道也讓公司每年持續保持高成長率。

富士達保經即將邁入第18年，一路走來始終秉持「專業、誠信、負責任」，依據市場變化與時俱進。比如數位轉型，不斷優化智能秘書「富士達AI機器人」各項功能，也加速推動遠距投保、網路投保等業務，同時，富士達加強資訊安全管理，於9月通過「ISO 27001」及「BS 10012」雙項資安系統個資隱私保護認證，創造安全且優質的服務。

富士達保經一年一度的企業盛事「2024策劃會報」於日前假台北凱 達飯店、台中裕元花園酒店舉辦，會中廣邀近千位菁英業務齊聚一堂 ，並以「超越極限．追求卓越」為主題，共同展望2024年。回顧今年 ，即便國際金融雜音情勢不斷，富士達保經業績仍爆發成長43％、超 出預期，彰顯企業對於保險市場趨勢的掌握精準，經營策略成效卓越 。

　　董事長廖學茂於活動中指出，公司在財稅專業領域耕耘效果顯著， 深得客戶信賴與肯定，2023年整體業績創下年成長率43％佳績。此外 ，據壽險公會統計，保經業務人數逐年成長，顯示保險銷售模式逐漸 轉型，富士達洞察趨勢先機，打造「CEO年薪500培育鑫專案」、「O DP年薪千萬創業鑫專案」及「1000大企業人才招募專案」三大徵才專 案吸引優秀人才加入，推動後大受好評，2023年新報聘人數仍成長約 20％。廖學茂也與現場業務同仁共同訂下「組織人力突破4,000人」 及「年度保費突破百億」等目標。

　　富士達保經為打造永續發展的保險事業平台，建立完善的業務制度 ，給予業務夥伴最好的的薪資財補及晉升管道，並提供全方位教育訓 練，協助快速熟練掌握保險銷售的技能和專業，時常祭出各項獎勵方 案，定期舉辦競賽獎勵激勵業務同仁士氣，「以人為本」的經營之道 也讓公司每年持續保持高成長率，引起業界矚目。

　　富士達保經成立至今將邁入第十八年，始終秉持「專業、誠信、負 責任」態度持續前行，依市場變化與時俱進。為加強資訊安全管理， 今年9月通過「ISO 27001」及「BS 10012」雙項資安系統個資隱私保 護認證，經BSI驗證取得證書肯定，創造更安全且優質服務。

華人公益金傳獎日前舉辦頒獎典禮，表彰積極投入公益服務回饋社會的企業與人物。富士達保險經紀人長期熱心公益，善盡社會責任和落實ESG發展，展現對人文關懷及環境愛護的決心，今年第六度榮獲「華人公益企業金傳獎」肯定，同時，董事長廖學茂也連續6次榮獲「華人公益企業人物金傳獎」殊榮，樹立行業典範。

廖學茂表示，公益就如同陽光一般，用幸福的溫度照耀他人。他長期擔任台北「張老師」基金會主委，透過所有委員及志工的力量，幫助每個有困難的人度過難關。也號召集結富士達保經同仁，共同攜手一起用公益為在地貢獻。

富士達保經在廖學茂的影響下，從企業內部文化開始扎根培養，落實深化公益精神與ESG理念，鼓勵全台各營業據點為在地貢獻。如富士達台中十二區部舉辦淨灘活動，發揮「垃圾不落地，風景更美麗」的精神，為自然生態發聲；蘭陽二區部關心地方社區獨居老人，在冬季寒流來臨之際捐獻生活物資，帶給長輩們溫暖；蘭陽一區部則定期將捐血活動帶進社區，期望帶動社區里民齊心響應的力量，讓幸福持續發酵。

此外，富士達保經為守護自然環境，打造不受限制的雲端辦公室，透過「富士達AI機器人」系統，將行政作業全面數位化，達到服務無紙化減碳排的目標，擴散綠色能量。同時為了提供客戶更加安全的服務品質，積極強化系統安全，並於今年9月正式通過「ISO 27001」及「BS 10012」雙項資安系統個資隱私保護認證，顯現富士達對於資訊安全的高度重視，也落實ESG永續理念，讓保障與環境都能夠持續長存。

富士達保經第九度榮獲「第20屆國家品牌玉山獎」雙獎殊榮，由副總統賴清德頒獎，創新卓越的經營成果深受評審團一致肯定。

揮別疫情陰霾，面對金融市場動盪，富士達秉持「數位創新」、「深化專業」、「以人為本」三大核心經營策略，在競爭激烈的市場不斷成長突破，連續9年榮獲「國家品牌玉山獎-傑出企業獎」；董事長廖學茂作為富士達的領航者，親力親為、創新突破，自眾多優秀領導者之中，蟬聯8次「國家品牌玉山獎-傑出領導人獎」，卓越的經營領導力有目共睹。

廖學茂表示，2023年是富士達飛躍成長的一年，公司績效與人力都大幅提升。回顧自今年1月起，富士達陸續獲得國內外各大獎項肯定，包含亞太傑出企業獎、世界華人楷模華人第一品牌獎、金峰獎、保險信望愛獎等，這些獎項都是對於富士達主管與員工的鼓勵，也代表消費大眾對於富士達專業與服務的認可。

富士達保經致力創造永續發展的創業平台，讓有志建立壽險事業的優秀人才得以一展長才；在數位創新方面，獨家開發智能秘書「富士達AI機器人」系統，將行政作業、保單規畫及銷售、教育訓練等數位化，讓員工能透過雲端完成一切事務，大幅提升時間效率。

富士達保經成立邁入第17年，期望透過有溫度的服務及最專業的保險規畫，幫助每個人做最好的風險控管，為產業樹立優質標竿。