全球央行年會、輝達財報等不確定因素，預期短線牽動全球股債市場波動。主動式ETF龍頭統一投信旗下主動統一前沿科技（00411A）、主動統一美債量化（00987D），將於明（26）日掛牌上市，提供投資人在股債波動中抓住長線行情的機會。

主動統一前沿科技（00411A）經理人郭智偉表示，根據已公布的每股第2季財報，企業獲利主要動能來自能源、通訊服務、非必需消費與資訊科技等產業，其中，雲端服務供應商（CSP）財報超過市場預期的幅度呈現加速狀況。整體美股企業第2季獲利年增率在五成以上，市場評估2026年成長超過三成，2027年仍維持約10~15%成長，基本面良好，有利股市走高。

選股策略上，郭智偉表示，首先聚焦AI與能源基礎建設廠商，第二是AI軟體應用。雖然軟體股第2季財報超越市場預期的幅度不大，但已是連續兩季打敗預期。隨著代理AI明年有望爆發、物理AI應用後年可望落地，看好人形機器人、無人駕駛與太空經濟等。

此外，全球央行年會即將於27~29日登場，聯準會（Fed）主席政策演說將指引未來政策方向。主動統一美債量化（00987D）經理人葉尚鑫表示，短線債市波動主要受到Fed新主席華許溝通不透明、以及美國財政部回購美債影響，多空交織下，債市呈現高波動。

葉尚鑫預期全球央行年會後，Fed可望逐步釐清政策邏輯，藉以穩定市場公信力。但因市場正反面消息反覆，預期債市將維持高波動。00987D透過獨家量化模型，依據量化訊號，以多空策略來靈活應對債市變化，在波動加劇下，正是透過主動式ETF布局債市的好時機。

00411A、00987D明日同步掛牌上市，因ETF有市價與淨值兩種價格，投資人在台股開盤時段，可至統一投信官網查詢ETF即時預估淨值。由於市場波動，市價相對於淨值可能溢價或折價，投資人交易前應審慎評估價格之合理性。

　櫃買中心主動式ETF市場再添新兵，由統一投信所發行「統一股債傘型證券投資信託基金」，包含主動統一前沿科技（00411A）及主動統一美債量化（00987D）兩檔ETF，將於26日在櫃買中心正式掛牌交易。

　　統一投信本次以傘型基金架構，同步發行股票與債券主動式ETF，同時掌握前沿科技產業成長契機及債券市場收益機會，提供投資人不同風險與收益特性之投資工具，有助投資人依市場環境及自身投資需求靈活進行股債資產配置。

　　本次兩檔ETF同步掛牌，亦進一步充實櫃買中心主動式ETF的股票、債券ETF產品陣容，提升ETF商品多元性與資產配置功能，展現投信業者產品創新與櫃買市場商品多元發展的成果，並為我國打造亞洲資產管理中心增添新動能。

　　依據統一投信公開說明書，本次掛牌股票主動式ETF，主要投資標的涵蓋全球股票，具備獲利及業績成長潛力的公司，並著重投資於高科技領域中，具前瞻性或顛覆性，其未來趨勢確立、已進入商業化初期，可作為產業發展基礎，或具潛力能成為未來科技更新世代指標之前沿科技企業。

　　另本次掛牌債券主動式ETF，主要投資於美國公債，該基金係以量化模型，結合總經基本面與動能技術面，判斷美債轉折點，主動進行交易，創造息收以外的收益，並運用避險工具減少基金淨值波動。

　　櫃買中心表示，在政策支持與市場需求雙引擎帶動下，台灣正邁向亞洲資產管理中心之目標穩步前進，ETF市場亦將持續扮演關鍵推手角色，為投資人提供更豐富且有效率的投資商品。

　　櫃買中心提醒投資人，在投資各類ETF商品前，均應充分了解產品特性、費用結構及其投資風險，並詳閱公開說明書。有關ETF相關資訊可至櫃買中心網站（https://www.tpex.org.tw）首頁之「ETF／E TN／ETF／商品資訊／主動式ETF」，以及ETF訊息中心（ ＜ https: //info.tpex.org.tw/ETF/zh/index.html ＞ ）查詢。

　　美國企業第二季財報表現強勁，若相關數據維持亮眼至財報季結束，將刷新2021年Q2以來紀錄，輝達並將在26日揭曉財報，預計吸引市場關注。根據Factset統計截至2026年7月底止，已有61％的S ＆ P5 00企業公布第二季財報，其中86％企業EPS優於預期，不僅高於5年平均78％，亦高於10年平均76％。

　　玉山全球跨國藍籌100ETF（009810）經理人王相慈分析，標普500 企業第二季獲利年增率由6月23.2％上修至47.4％，其中能源、通訊服務及非必需消費均大幅成長，科技則展現獲利與營收同步高成長。預估第三、四季獲利仍將分別成長27.4％與25.2％，包括AI投資、企業資本支出與消費需求擴增，可望持續支撐下半年美股企業獲利成長趨勢，以及挹注股市表現。

　　王相慈表示，美國第二季GDP雖然增速放緩，但隨著油價飆升、消費者支出強勁反彈，顯示內需消費很強勁，緩解了市場對經濟放緩的隱憂。此外，近期包括物價指數、勞動市場等數據均支持聯準會維持寬鬆政策環境，尤其非農就業人口意外減少，顯示勞動市場明顯轉弱。接下來需觀察美國公債殖利率曲線走勢，尤其長天期值利率維持攀升。另外，目前財報季公布一半以上，對股市動能會有一定的挹注，科技業資本支出是否能轉為實質獲利貢獻，讓科技股股價能持續向上，亦為後續觀察重點。

　　群益標普500ETF（009823）經理人謝明志指出，美股企業獲利自2 023年以來持續維持正成長，市場預期今年企業獲利還有上修空間，代表支撐美股上漲最重要的企業基本面並未改變，美股多頭格局有望延續。近期美股盤勢波動加劇，市場資金加速流向防禦性與質量資產，面對類股輪動快速的市況，投資人不妨適度配置涵蓋近9成美股總市值的標普500指數相關ETF，以捕捉美股各產業商機並兼顧抗震訴求。

　　統一投信投研團隊表示，全球股市在科技類股修正及去槓桿化後，市場籌碼逐步回穩；不過短線市場情緒仍將受到通膨與就業數據、油價變化，以及聯準會政策動向所牽動。就基本面而言，企業獲利預期持續上修，AI資本支出、雲端服務及半導體需求可望為產業成長提供支撐。隨著AI題材由投資擴張進入應用與變現階段，市場後續亦將聚焦於企業的獲利兌現能力及評價合理性。

「統一投信3.0」腳步持續擴張，繼深耕台北總公司及台中、台南、高雄等三大核心都會區後，正式設立新竹分公司，將提供整合服務，以在地化家族辦公室優勢，推動獨創「金字塔財富工程」業務，搶攻高科技企業與高端家族客製化資產配置需求。

統一投信從早期專注傳統共同基金的1.0時代，演進至ETF指數化投資2.0時代，去年底率先突破單一金融產品銷售框架，獨家取得投信業首張「家族辦公室整合顧問業務許可」，宣示邁入「統一投信3.0」全新階段。

「統一投信3.0」藍圖以公司前瞻性「金字塔財富工程」為核心，服務架構涵蓋：家族辦公室、企業財務投資、福儲信託、員工退休理財、員工理財講座。金字塔第一層深耕「員工退休理財」與「福儲信託」，協助企業打造優質留才機制。中層鎖定「企業財務投資」，協助企業提升資金活化效率。頂層則銜接家族辦公室整合顧問業務，結合律師、會計師及境內外稅務顧問，量身打造財富傳承的規劃。

有別於傳統的家族辦公室，統一投信提供一站式的資產管理服務，協助中小企業、高資產客戶解決傳承痛點。家族辦公室服務模式上，統一投信提出「三全+三長」在地化家辦框架，推出獨步市場「三全信任架構」，提供「全時段、全功能、全精品」高規格服務，以更多的私募精品級商品，提供差異化財富管理。同時網羅投資、稅務及股權專家，希望成為客戶專屬的投資長、財務長、顧問長，藉由「三長專家團隊」為在地高資產客戶提供專業諮詢。

台股加權指數6月首度叩關48,000點後，7月受到全球股市去槓桿影響，台股也經歷高檔震盪，修正波段低點甚至一度跌破40,000點。盤點6月後掛牌的台股ETF，六檔清一色全是主動ETF，觀察其近一月表現，仍有主動凱基台灣（00407A）、主動中信台灣收益、主動富邦台灣龍耀有正報酬表現。

統計加權指數近一月的含息報酬率是1.4%，6月ETF新兵中，仍有兩檔領先。近一周台股大盤強勢反彈、績效表現逾3.6%，則有主動凱基台灣、主動永豐科技趨勢、主動富邦台灣龍耀跑贏大盤。

主動凱基台灣ETF研究團隊表示，五大CSP業者的資本支出在2026到2027年持續維持高檔、且不斷上修中；此外，疲弱的美國非農數據及符合市場預期的CPI數據，亦讓市場對於聯準會升息的預期降溫，今年若無升息，對科技股將是利多。

主動凱基台灣除了以動能加碼策略追求資金輪動行情下的超額報酬機會，也會持續採取分散布局策略、控管半導體單一產業的集中度，以風險控管因應瞬息萬變的股市。

展望後市，統一投信投研團隊指出，台股歷經前波評價修正及市場去槓桿化後，融資餘額已逐步回落至相對健康水位，籌碼面壓力有望逐步減緩。

基本面則隨著AI應用需求延續、企業資本支出維持擴張，加上第2季財報反映企業獲利仍處成長軌道，具支撐力道。惟短線市場仍受聯準會政策方向等因素影響，預期將維持震盪格局。

　政府積極推動亞洲資產管理中心政策，資產管理產業也迎來新的發展契機。統一投信總經理董永寬提出「投信3.0」概念，認為投信產業已從傳統共同基金、ETF，邁向以家族辦公室（Family Office）及高資產客戶為核心的新階段，未來投信公司的角色將不再只是銷售基金，而是提供整合式財富管理服務，打造高資產客戶的專屬資產管理平台。

　　董永寬將台灣投信產業發展分為三個階段，「投信1.0」是以共同基金為主的時代，透過銀行等通路銷售公募基金，服務長期投資人；「投信2.0」是ETF興起後的新階段，產品掛牌上市後，可直接透過股票市場交易，不論主動式或被動式ETF，都讓投信商品接觸更多元的投資族群，也帶動整體市場規模快速成長。

　　統一投信正積極布局的則是「投信3.0」。董永寬表示，去年成立投資顧問部門，結合投顧、私募基金及高資產財富管理服務，未來將以家族辦公室為核心，建立金字塔式服務架構，從超高資產家族、企業主，到具一定財富規模的中小企業主，都將納入服務範圍。

　　他說，市場普遍將家族辦公室鎖定百億元以上資產客戶，但統一投信並不侷限於此。台灣有許多資產達數十億元的中小企業主，同樣面臨企業接班、資產配置及財富傳承需求，卻缺乏完整服務，因此這將是未來極具潛力的新市場。

　　董永寬強調，「投信3.0」並非只是提供投資商品，而是希望成為企業主的「投資長」、「財務長」及「策略顧問」，提供涵蓋資產配置、私募商品、財富傳承、稅務規劃及法律諮詢等整合式服務。他透露，統一投信近兩、三年已陸續建立跨領域專家團隊，並與律師事務所、會計師事務所等外部專業機構完成合作布局，希望打造完整的高資產服務生態圈。

　　談及與銀行私人銀行業務的差異，董永寬認為，統一投信最大的優勢在於擁有超過30年的投資研究團隊。他指出，銀行雖然具備通路及客戶優勢，但少有機構擁有如此長期累積的投研能力，這也是統一投信能夠提供客製化資產配置及精品級私募商品的重要基礎。

　　他並且透露，布局家族辦公室並非近期才開始，已投入兩、三年時間準備，包括招募具國際經驗的專業人才、建構跨領域顧問團隊，目前相關部門規模已持續擴大。由於熟悉家族辦公室的人才多集中於香港、新加坡等成熟市場，人才取得並不容易，因此公司將持續投入資源培育及延攬專業人才。

　　展望未來，董永寬認為，隨政府持續推動亞洲資產管理中心政策，以及高資產財富管理需求快速成長，「投信3.0」將成為統一投信下一階段重要成長引擎，希望逐步由傳統基金管理公司，轉型為兼具投資研究、資產配置及家族財富管理能力的全方位資產管理機構。

　　這場「投信3.0」的寧靜革命並非一蹴可幾，當多數投信仍在傳統的基金、ETF市場廝殺時，統一投信早在三年前就已經從「家族理財辦公室」切入市場，試圖打破傳統投信只賣基金的單一模式。

　　統一投信總經理董永寬指出，高資產客戶常面臨投資、稅務、傳承諮詢多頭馬車的困境，統一投信看準了「一站式服務」的剛性需求，透過整合資產配置與財富傳承，提供高端客戶全方位的整合服務。

　　統一投信做為目前唯一取得「家族辦公室整合顧問業務許可」的投信業者，不但引領投信業邁向資產管理3.0的新紀元，更以先行者之姿，為台灣高資產客群開闢一條全新道路。傳統的家族辦公室服務給人「高不可攀」的刻板印象，而統一投信獨創「金字塔財富工程」，主打「高端精品、高貴不貴」的在地化家辦。鎖定的客群除了百億級富豪，台灣廣大的中小企業主也是統一投信服務的焦點，有鑑於許多企業主長年打拚累積了可觀財富，卻未必建立起完整的傳承與資金管理架構，對此統一投信的在地化家辦，開放給全台各行各業企業主，有興趣的企業主都可洽詢統一投信全台服務據點，進行客製化服務。

　　所謂「金字塔財富工程」，統一投信表示，第一層透過員工退休理財規劃、理財講座及「福儲信託」專案，為企業員工建立長期理財習慣，協助企業留才。其中，最具特色的是福儲信託，統一投信本身就是最佳實踐案例，該公司推動福儲信託已超過18年，員工參與率高達 90.4％，離職率從2011年的3.01％，降至2025年的1.83％，顯示公司人才穩定度獲得顯著成果。

　　而金字塔中層，鎖定企業財務投資，協助企業提升資金活化效率，頂層則銜接家族辦公室整合顧問業務，結合律師、會計師及境內外稅務顧問，為高資產家族量身打造財富傳承的規劃。家族辦公室的服務模式上，統一投信提出「三全＋三長」的在地化家辦框架。

　　統一投信表示，將推出「三全信任架構」，提供「全時段、全功能、全精品」的高規格服務，以更多的私募精品級商品，提供差異化財富管理。同時網羅投資、稅務及股權專家，希望成為客戶專屬的投資長、財務長、顧問長，藉由「三長專家團隊」為在地高資產客戶提供專業諮詢。

響應金管會積極推動台灣成為「亞洲資產管理中心」政策，統一投信領先投信業者邁入「投信3.0」新紀元！隨著新竹分公司盛大開業，統一投信宣示「用壯大在地化，來成就國際化」的宏偉藍圖。為深耕地方，統一投信將全面推展「金字塔財富工程」，串聯家族辦公室、企業財務投資、福儲信託及員工退休理財，提供中小企業與高資產客戶全包式整合服務，致力扮演客戶在財富路上的最佳「陪跑員」。

　　統一投信原已設有台北總公司，以及台中、台南、高雄分公司。近期除了台中、台南分公司喜迎喬遷，更擴大版圖插旗新竹，就是看準新竹為台灣半導體與高科技產業的樞紐，匯聚了龐大的企業資本與科技菁英。

　　統一投信多年來從深耕大新竹財富管理市場出發，過去前進新竹舉辦投資說明會皆深獲熱烈回響，隨著分公司開業，更可憑藉投信業唯一取得「家族辦公室整合顧問業務許可」的獨家優勢，直接對接竹科企業與高資產客群的需求。

　　截至2026年6月底，統一投信公募基金規模已達新臺幣1.06兆元，為國內投信前五大龍頭。統一投信從傳統共同基金的1.0時期，歷經 ETF走進資本市場的2.0時期，現在率先以全投信獨家的「家族辦公室」業務，將投資理財擴大到「財富傳承、整合服務」，成為投信業跨入「投信3.0」新紀元的領頭羊。

　　統一投信的3.0藍圖，以獨創的「金字塔財富工程」為核心，整體服務涵蓋：家族辦公室、企業財務投資、福儲信託、員工退休理財、員工理財講座。

　　值得一提的是，與傳統銀行的家族辦公室服務做出差異化，統一投信將以淬鍊超過30年的專業投研團隊當後盾，為客戶解讀全球總經與產業趨勢，打造具備前瞻性、抗震避險的投資組合，這樣一站式的資產管理服務，有助解決中小企業、高資產客戶的傳承痛點。

　　統一投信表示，財富管理是一輩子的馬拉松長跑，全新落成的新竹分公司將串聯北中南據點，以溫暖、到位的專業團隊，扮演最懂客戶的「財富陪跑員」，攜手台灣中小企業與家族壯大在地化，共創資產管理新局。

　　除了壯大在地化，統一投信表示，未來將不斷推出新產品，也將擴大延攬新人才，同時，以新業務與新服務開拓新市場，並尋求新合作進行強強聯手，逐步從在地化服務擴展至國際布局，為客戶連結更完整的全球資產配置資源。

今年的基金獎得獎揭曉落幕，三冠王統一新亞洲科技能源基金最受矚目，先後獲得金鑽獎亞洲太平洋（含日本）股票基金3年期基金獎、理柏台灣基金獎亞太區股票類型3年期大獎，並在BENCHMARK《指標》基金獎亞太區不包括日本股票類型，代表統一投信獲得最佳基金公司-傑出表現。統一投信表示，亞洲供應鏈在AI時代的重要性提升，投資人利用統一新亞洲科技能源基金，可一次網羅亞洲AI重鎮的投資機會，參與亞股黃金盛世。（資料來源：BENCHMARK、理柏、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，統計至2026年7月23日。）

根據晨星統計至7月31日數據，統一新亞洲科技能源基金抓住股市長牛行情，短、中、長期表現皆繳出亮眼成績單。統一新亞洲科技能源基金今年來報酬率逾七成，為同類型基金平均值的兩倍以上；近一年、近二年、近三年績效快速成長至3位數，分別為150.4%、182.31%、271.12%，同類型基金績效平均僅67.11%、68.07%及91.18%。投資理財是一場長跑，這檔基金的近十年報酬率更達到696.7%，遠勝同期間的同類型基金績效平均值172.03%。

統一新亞洲科技能源基金經理人郭智偉表示，中東戰事再起，油價回升，為通膨增添隱憂。美國經濟持續擴張，就業市場相對穩健，在通膨的不確定性下，市場對聯準會預防性升息的預期上升，壓抑全球股市評價並帶來短線震盪，產業與個股表現也將分化。但基本面仍支撐股市長多趨勢，美國製造業景氣表現熱絡，投資作為經濟擴張支柱，目前表現強勁，顯示AI所帶動的企業投資已經成為經濟的驅動力。

截至7月31日，統一新亞洲科技能源基金的最大投資市場為台股，占比37.26%，美國及日本則皆占兩成左右，為主要三大投資區域。前十大持股中，包含半導體代工、被動元件、記憶體、ASIC、銅箔基板等領域龍頭，皆為AI成長趨勢中主要的受惠族群。

　為鼓勵孩子勇敢追夢、在運動中學習成長，統一投信8月10日參與「2026第二屆敦化盃國小籃球邀請賽」開幕典禮，與現場師生、家長及參賽隊伍共同見證賽事啟動，為孩子們的籃球夢加油打氣。統一投信董永寬總經理親自出席致詞，勉勵孩子們勇於挑戰、全力以赴，並參與開球儀式及大合影，為精彩賽程揭開序幕。

　　開幕典禮現場洋溢青春活力，孩子們帶著對籃球的熱情踏上球場，在投籃、奔跑與防守中挑戰自我，也為隊友彼此加油。每一次出手，都是勇敢的嘗試；每一次奔跑，都是向目標更靠近的一步。孩子們在球場上展現的專注、堅持與團隊精神，不僅展現運動的熱情，也體現成長過程中持續努力、勇於突破的力量。

　　除了支持孩子在運動中的成長，統一投信也重視家庭理財教育，透過舉辦家長理財講座，以「讓20年後的孩子感謝現在的你」為主題，帶領家長從長期視角思考孩子的未來，建立及早規劃、持續準備的理財觀念。孩子的成長需要時間，家庭的財務準備亦是如此。透過理財教育，鼓勵家長從現在開始，依照家庭能力進行定期定額的長期準備，為孩子未來的求學、成長及人生選擇多一份準備，也讓父母對孩子的關愛，化為支持未來的實際行動。

　　董永寬表示，無論是球場上的練習，或是家庭的理財規劃，都需要時間、耐心與持續行動，孩子每天練習一點、進步一點，家長也可以從現在開始，透過及早規劃與長期累積，逐步為孩子的未來做好準備。

　　此次家長理財講座，也是統一投信推動普惠金融的重要行動之一，透過將理財知識帶進校園與家庭，讓更多民眾有機會接觸正確的理財觀念，從認識理財到建立財富思維開始，讓金融知識不只是專業領域的知識，更能真正走進日常生活。

全球主要股市上周紛紛展開反彈，股市修復力佳讓市場信心恢復不少，ETF市場持續湧入買盤資金。其中以主動式ETF最受青睞，推升主動式ETF總規模正式突破兆元大關。尤以台股主動式ETF規模即已逾8,600億元，占比高達85%，成長迅速。

回顧主動式ETF正式推出至今，僅一年多的時間，累計發行數量就已高達37檔。根據CMoney統計，目前股票型主動式ETF規模約9,888.7億元，債券型主動式ETF規模則相對較小，目前約193.9億元。

在單檔規模方面，台股、海外主動式ETF規模王分別為主動統一台股增長（00981A）、主動統一全球創新。

展望後市，統一投信投研團隊表示，本季財報市場將高度檢視AI資本支出的轉化率與延續性，從台積電財報後反應，可看出市場對單純加碼資本支出的青睞度正顯著下降，市場將更關注資金轉換效率，而相關受惠股將分化。

布局策略上，首選可幫助CSP提高單位資本支出的產出效率的供應鏈，如電源管理、先進封裝等。

主動群益台灣強棒ETF經理人陳沅易分析，針對近期台股的大幅震盪，建議投資人能穿透眼前的紛擾，聚焦於結構性的增長動能。AI算力革命與生產力提升的長線趨勢仍在，AI浪潮帶動新興科技應用持續暢旺，加上半導體先進製程投資延續，台灣出口動能預期將持續受惠於AI應用從雲端向邊緣裝置擴散。

整體看來，台股基本面仍強，長期AI伺服器需求仍具中長期實質企業資本支出趨勢，加上台灣主要半導體電子相關帶來的先進代工、封裝供應鏈需求仍強，建議可持續分批逢低布局。

主動群益科技創新ETF經理人陳朝政指出，台股針對具備產業領導地位與關鍵技術專利的次族群，在股價回檔至關鍵均線支撐位時適時建立部位，以掌握人工智慧時代下的中長期成長契機。

尤其是在光學應用跨入新型通訊架構、智慧自動化供應鏈想像空間擴大，與高頻通訊題材升溫等多重利多題材加持下，台股的投資機會依然廣泛且具備深厚的層次感，維持拉回分批布局的策略將是當前環境下的最佳選擇。

　主動式ETF憑藉著追求超額報酬的訴求，整體規模正式突破兆元大關，明顯集中在台股型共22檔、規模達8,687億元，占逾八成五，海外型有八檔、規模1,267億元，債券型有七檔，規模193億元。其中八檔主動式ETF今年以來股價漲幅勝過大盤，表現最佳漲逾七成，其他全部有55％以上的佳績，均勝過大盤53.28％的漲幅，

　　統一投信投研團隊分析，7月台股受全球資金去槓桿，與市場對聯準會貨幣政策走向的疑慮影響，出現較大幅度回檔，部分高評價AI概念股也面臨獲利了結賣壓，但長期來看，產業基本面並未出現明顯改變。

　　展望後市，美國CSP業者持續擴大資本支出，晶片龍頭業者訂單能見度延伸至2030年，顯示AI相關需求仍具支撐力，企業獲利前景亦維持正向發展。因此，第三季震盪可視為中長線布局機會，可留意評價已回落的AI伺服器、高階CCL、ABF 載板、測試介面及散熱供應鏈。

　　富邦科技ETF（0052）經理人洪珮甄表示，台灣掌握全球逾九成5奈米以下高階晶片產能，在全球AI產業鏈中具有高度關鍵性。隨美國大型科技業者持續擴大AI投資，全球AI需求與台灣科技供應鏈連動更加緊密，從先進半導體、AI伺服器到相關零組件需求同步升溫，也帶動台灣出口表現持續優於市場預期。

　　目前支撐台灣出口與科技產業成長的動能主要來自三大方向，首先是全球AI基礎建設熱潮延續，持續推升先進半導體、伺服器及相關零組件需求；其次是科技產品進入更迭換代階段，供應鏈備貨需求陸續啟動；其三是部分電子業供應鏈瓶頸及國際原物料價格上揚，也帶動出口價格調升。在多項利多因素挹注下，今年台灣經濟成長動能仍處於上修階段。

巴菲特曾言「潮水退去時，才知道誰在裸泳」。統一投信募集「統一前沿科技主動式ETF」（00411A） ，用三道密碼篩選出真正具備長線營運動能的前沿科技領袖。統一投信也推出「統一美國公債量化增益主動式ETF」（00987D），操作同樣具備三道密碼，為投資人主動掌握債市多空轉折，00411A、00987D正同步募集至明（7）日。

統一前沿科技主動式ETF（00411A）擬任經理人郭智偉指出，科技新創企業往往在產品加速普及與滲透率提升的營收擴張階段，股價便已提前反應，若僅依賴傳統財報選股，恐錯失初升段的倍數成長契機。因此投資前沿科技，選股格外重要。

00411A以「三大關鍵密碼」打造主動選股機制。第一是「333法則」，篩選市場規模成長與企業營收成長均高於30%，且產業滲透率低於30%的黃金起飛期標的。第二參考「Rule of 40」準則，要求企業營收成長率與獲利率合計須達到40%以上，確保企業在追求成長爆發力的同時，同時兼具財務品質。第三則是質化嚴選具備技術、生態與規模三大領導力的「前沿領袖」。

債券部分，統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）擬任經理人葉尚鑫表示，美債具備最高等級的政府信用擔保，且歷史數據顯示其與全球主要股市表現多呈負相關，是資產配置中不可或缺的防禦核心。

為突破傳統債券僅能被動收取債息的局限，00987D操作也有三大關鍵密碼「量化交易掌握多空轉折、多空策略、動態風險控管」，以追求增益機會。第一是獨創的美債量化模型，結合50%的總經因子與50%的債市技術面動能因子，來判斷市場多空訊號的轉折點。第二是以多空策略捕捉波段行情，當模型發出多方訊號時，可透過期貨彈性提升美債曝險，主動爭取資本利得機會；若出現空方訊號，則利用期貨進行對沖避險，以降低波動。第三則是設置三階段停損機制。

第十屆BENCHMARK指標台灣年度基金大獎得獎名單出爐，統一投信再傳捷報，於7個獎項類別皆榮獲最佳基金公司-傑出表現大獎，得獎領域橫跨台股、亞股、全球股票、大中華股票、科技股、基礎建設產業、美股ETF。加上年初獲得的兩座金鑽獎及6座理柏台灣基金獎，統一投信歷年基金獎累計獲獎已達159座，投研團隊實力受到專業機構及投資人肯定。（資料來源：Asian Investor、BENCHMARK、S&P、Smart智富、理柏、渣打銀行、晨星、台北金融研究發展基金會歷屆得獎名單，統計至2026年7月23日。）

此次代表統一投信獲獎的基金分別為統一統信、統一大中華中小、統一全球新科技、統一新亞洲科技能源、統一經建、統一奔騰基金、統一FANG+ ETF（00757），分別對應的評選類別為台灣中小型股票、大中華股票、全球股票、亞太區不包含日本股票、產業股票-基礎建設、產業股票-科技及通訊、美國股票ETF發行商，顯示該公司投研團隊跨領域的投資實力，能夠協助不同需求的投資人長期財富成長。

其中，三冠王的統一新亞洲科技能源基金，今年先後於金鑽獎、理柏台灣基金獎、BENCHMARK《指標》基金獎獲獎。統一全球新科技基金也在BENCHMARK《指標》基金獎與理柏台灣基金獎，皆獲得評審讚揚。統一FANG+ ETF（00757）除了在BENCHMARK《指標》基金獎獲獎以外，也在今年金鑽獎抱走ETF基金獎。

去年金管會開放主動式ETF後，統一投信以主動式投資實力獲得市場高度認同。繼引起熱烈回響的00981A、00988A、00403A後，統一投信近日再推兩檔主動式ETF，分別為統一前沿科技主動式ETF（00411A）、統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D），將聚焦前沿科技成長潛力、美債投資機會。

美國聯準會（Fed）上周利率決策會議雖按兵不動，但出現主張升息的鷹派聲音。面對貨幣政策風向難測，股債市震盪擴大。統一投信今（5）日起募集「統一前沿科技主動式 ETF」（00411A）、「統一美國公債量化增益主動式 ETF」（00987D），主動迎戰波動的新常態，協助投資人因應不同市場循環。

統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，上半年資本市場漲幅過快，這一波回檔屬於合理的「均值回歸」，而非基本面轉弱。資金僅是在第2季財報公布前進行獲利了結，流向軟體等補漲族群，並未撤出市場，隨著這波修正的均值回歸，很多好公司都回到合理評價區間，正好是長線布局契機。

統一前沿科技主動式ETF雙軌布局全球主流科技和前沿科技，投資主題涵蓋AI基礎建設、能源基建、AI原生工具、人形機器人、自動駕駛、太空經濟、量子運算、資產代幣化等領域。

初期規劃七成深耕美國、三成布局亞洲供應鏈，以掌握全球科技產業的長線成長機會。

統一投信並同步募集「統一美國公債量化增益主動式ETF」，將結合主動管理，搭配獨家量化模型，及善用避險工具動態控管風險，以多空策略靈活應對債市風向變化，期同時兼顧息收，並主動創造獲取資本增益的空間。

00987D擬任經理人葉尚鑫表示，美債交易量龐大，一旦有風吹草動，市場往往會提前反應，以2004、2022年升息及2018年降息為例，早在聯準會公布升、降息決議前，債市都已提前出現轉折。

00987D就是想抓住這些提前反應的訊號，追求息收以外的增益與避險機會。且目前長天期美公債殖利率與金融海嘯時期相當，有機會領取相對較高的債息，是長線布局美國公債的好時機。

00411A、00987D於8月5日到7日同步募集繳款，發行價格皆為每股10元。00411A為年配息，保管銀行為中國信託銀行。00987D為季配息，保管銀行為第一商業銀行。

　　美國聯準會（Fed）7月FOMC會議決議基準利率按兵不動，但決策小組中出現鷹派官員主張升息，顯示通膨前景與市場利率仍具不確定性；與此同時，科技股近期亦隨貨幣政策風向震盪加劇。面對股債市的波動新常態，統一投信將於5日起募集「統一美國公債量化增益主動式ETF」（00987D）與「統一前沿科技主動式ETF」（00411A），幫助投資人在市場波動中捕捉美債增益與前沿科技的長線布局時機。

　　統一美國公債量化增益主動式ETF擬任經理人葉尚鑫表示，美債交易量龐大，一旦有風吹草動，市場往往會提前反應，以2004、2022年升息以及2018年降息為例，早在聯準會公布升、降息決議前，債市都已提前出現轉折。

　　00987D就是想抓住這些提前反應的訊號，追求息收以外的增益與避險機會。而且目前長天期美公債殖利率與金融海嘯時期相當，有機會領取相對較高的債息，是長線布局美國公債的好時機。

　　貨幣政策的不確定性，近期讓科技股震盪加劇，但也迎來長線的買點浮現。

　　值此同時，統一投信也將於5日起同步募集統一前沿科技主動式ET F，雙線卡位全球主流科技和前沿科技，投資主題涵蓋AI基礎建設、能源基建、AI原生工具、人形機器人、自動駕駛、太空經濟、量子運算、資產代幣化等領域。

　　初期規劃7成深耕美國、3成布局亞洲供應鏈，以掌握全球科技產業的長線成長契機。

　　統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，過去幾個月市場漲幅過快，這一波回檔屬於合理的「均值回歸」，而非基本面轉弱。資金僅是在第二季財報公布前進行獲利了結，流向軟體等補漲族群，並未撤出市場，拉回反而創造了極佳的布局機會。

　　00987D、00411A預計5日～7日同步募集繳款，發行價格皆為每股新台幣10元，投資人可自由選擇二檔中的任一檔進行配置。00987D為季配息，保管銀行為第一商業銀行。00411A為年配息，保管銀行為中國信託銀行。

　　隨物價持續上漲、薪資成長有限，加上ETF投資門檻低、交易便利，已成為許多小資族打造人生第一桶金的重要工具。投信業者指出， ETF不只是存股工具，更是資產配置的重要核心，只要建立正確的投資觀念，善用定期定額、分散布局及長期持有三大原則，即使每月只有數千元可投資，也有機會透過時間複利累積可觀財富。

　　統一投信、國泰投信及群益投信一致認為，小資族最大的優勢並非本金，而是時間。只要及早開始投資、持續投入，讓時間與複利發揮效果，就能逐步累積資產，在長期投資路上取得優勢。

　　統一投信表示，小資族在規劃ETF投資組合時，不宜將資金集中在單一市場，而應以具備長線成長潛力的投資標的為核心，並搭配不同市場進行區域分散，降低單一市場波動帶來的風險。

　　以目前市場趨勢來看，包括台股、美股、AI、半導體、前沿科技及創新產業等，都是未來數年具備明確成長趨勢的投資方向。其中，近年快速崛起的主動式ETF，由基金經理人依市場變化主動調整持股，有機會創造超越大盤的績效，也因此成為小資族追求資產加速成長的新選擇。

　　統一投信指出，主動式ETF若能創造超額報酬，再搭配時間複利效果，將可形成「報酬乘數」，有助於提高整體投資效率。不過，再好的投資工具也需要搭配正確的方法，建議投資人以定期定額作為核心策略，不僅能建立紀律，也能透過平均成本效果分散進場風險；若市場因短期事件出現大幅修正，但企業基本面未改變，更可適度採取單筆加碼方式，利用低檔累積更多單位數，提高長期報酬潛力。

　　國泰投信建議，小資族應先建立「先投資、再消費」的理財習慣。例如月薪約4萬元的上班族，可固定將20％收入、約8,000元投入ETF ，透過自動扣款建立投資紀律，避免因市場情緒或臨時消費而中斷投資計畫。

　　除了投資外，國泰投信也提醒，應先預留相當於3至6個月生活費的緊急預備金，避免遇到突發狀況時，被迫在市場低點賣出投資部位，影響長期理財成果。

　　ETF配置策略上，國泰投信建議，可依照「成長」、「成長加收益」、「收益」三大方向進行配置。不同類型ETF各有特色，透過多元配置，不僅能降低單一產業波動風險，也能提高整體投資組合的穩定性，更適合作為小資族長期理財工具。

　　群益投信從存股角度切入，認為高股息ETF在市場震盪期間，更能展現防禦特性。由於高股息ETF通常具有波動相對較低、配息穩定的特色，在股市修正時往往具備較佳抗跌能力，因此適合作為投資組合中核心防禦部位。

　　群益投信台股ETF研究團隊指出，全球金融市場變化快速，投資人若想降低台股波動對資產的影響，可適度配置高股息ETF，一方面享有穩定現金流，另一方面也有機會兼顧股價成長，達到「息利雙收」效果。

　　群益台灣精選高息ETF（00919）基金經理人謝明志表示，投資ETF 前，應先了解產品選股邏輯、成份股特色及配息頻率，而不是只看殖利率高低。他也提出投資高股息ETF兩項原則，就是「張數」與「成本」，定期定額增加持有張數，非追求短期價差。

AI賦能加速迭代，大型雲端服務供應商（CSP）軍備賽持續，法人認為，AI趨勢不變，此際雖然科技股紛紛修正，但也正提供逢低布局的機會。除了持續分批投資獲利成長明確的AI族群以外，考量能源價格推升通膨風險，也可適度布局實質資產相關類股，以平衡通膨風險。

不畏近來科技股拉回，統一投信看好現今前沿科技將成為明日主流，將推出統一前沿科技主動式ETF（00411A），鎖定八大產業，包括AI基建、能源基建、AI原生工具、人形機器人、太空經濟、量子計算、自動駕駛及資產代幣化等科技主題。統一前沿科技主動式ETF擬任經理人郭智偉表示，AI賦能驅動整個科技產業的版圖，正在全面擴張，掌握前沿科技，即掌握了未來的科技先機。

例如正當AI熱潮持續席捲全球之際，美國已同步推進被稱為下一個世代算力革命的「量子計算」關鍵技術。美國正透過政府資金、國家實驗室與科技巨頭組成龐大的「量子國家隊」。

其中，科技巨頭Google於2025年底利用Willow晶片搭配演算法，效能超越超級電腦13,000倍，首次展現量子計算優勢。估至2030年，全球量子科技總產業規模將達2,200億美元，2035年估快速成長至8,078億美元，量子計算產業將迎首階段爆發。

凱基投信表示，過去一年多，市場在AI產業革命的樂觀敘事下大幅推升，成長股的評價被推升到相當高的水位。如今同時面對金融環境緊縮與地緣風險升溫，市場開始重新檢視多少估值才合理，並且對過度集中、過度槓桿的部位進行修正。

台股7月震盪加劇，市場資金操作趨於保守，具政策指標意義的八大官股行庫布局動向，成為市場關注焦點。統計八大官股行庫7月來買超台股ETF前十強，主要以市值型、主動式及高股息ETF為主。

統計八大官股行庫7月以來買超台股ETF前十強，以主動式ETF最受青睞。其中，主動統一升級50獲買超37.5萬張居冠；元大台灣50買超19.8萬張排名第二，凱基台灣TOP50則以18.9萬張居第三。

其餘入榜標的依序包括：主動復華未來50、主動中信台灣收益、元大台灣50正2、主動富邦台灣龍耀、主動凱基台灣、元大高股息、主動統一台股增長。儘管7月台股大幅震盪，前十大標的同期跌幅約13%至32%，但官股仍逆勢加碼布局，以市值型、主動式及高股息ETF為主要配置方向，展現逢低承接態勢。

統一投信投研團隊表示，AI需求仍強勁，雲端服務巨頭持續上修今年資本支出，並預估明年將持續加大投入。台股為全球AI硬體供應鏈核心，有望持續受惠AI出口的強勁紅利。台灣全年GDP成長率預估上修至9.33%，近期央行也將GDP預估上調至9.45%。短期拉回反是逢低布局良機。

　第十屆BENCHMARK《指標》基金獎得獎名單出爐，統一投信再傳捷報，於七個獎項類別皆榮獲最佳基金公司-傑出表現大獎，得獎領域橫跨台股、亞股、全球股票、大中華股票、科技股、基礎建設產業、美股ETF。加上年初獲得的兩座金鑽獎及六座理柏台灣基金獎，統一投信歷年基金獎累計獲獎已達159座，投研團隊實力受到專業機構及投資人肯定。

　　統一投信本屆獲獎的基金分別為統一統信、統一大中華中小、統一全球新科技、統一新亞洲科技能源、統一經建、統一奔騰基金、統一 FANG＋ ETF（00757），分別對應的評選類別為台灣中小型股票、大中華股票、全球股票、亞太區不包含日本股票、產業股票-基礎建設、產業股票-科技及通訊、美國股票ETF發行商，顯示該公司投研團隊跨領域的投資實力，能夠協助不同需求的投資人長期財富成長。

　　其中，三冠王的統一新亞洲科技能源基金，今年先後於金鑽獎、理柏台灣基金獎、BENCHMARK《指標》基金獎獲獎。統一全球新科技基金也在BENCHMARK《指標》基金獎與理柏台灣基金獎，皆獲得評審讚揚。統一FANG＋ETF（00757）除了在BENCHMARK《指標》基金獎獲獎以外，也在今年金鑽獎抱走ETF基金獎。

　　去年金管會開放主動式ETF後，統一投信以主動式投資實力獲得市場高度認同。統一投信近日再推兩檔主動式ETF，統一前沿科技主動式ETF（00411A）、統一美國公債量化增益主動式ETF（00987D）將於 8月5日至7日募集繳款，預計8月26日掛牌。

　　這兩檔ETF的發行價皆為每股10元，募集期間只要一萬元，就能擁有一張00411A或00987D。